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单选题
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以下哪个机关不可以做1202法定机关扣划交易( )

A、人民法院

B、人民检察院

C、海关

D、税务机关

答案:B

解析:常识

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能辨别面额,票面剩余四分之三(含)以上的残缺、污损人民币,按原面额( )兑换;能辨别面额,票面剩余二分之一(含)至四分之三以下的,按原面额( )兑换;纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额( )兑换。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-56e8-c011-e70794e47802.html
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金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-5ad0-c011-e70794e47810.html
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客户存入的七天免预约通知存款期间遇到利率调整,按( )日挂牌公告的通知存款利率计付利息的.
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-5eb8-c011-e70794e47807.html
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从人民银行调入和银行业金融机构相互取款业务调入,由本行对外支付的现金,可采取( )方案记录冠字号码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-6c70-c011-e70794e47803.html
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资金内部户的账号和交易明细如何查询( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-5500-c011-e70794e47807.html
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在系统内修改过机构客户信息(如法人,证件信息,户名等)后,第二日查询仍是未修改前的信息可能该户为信贷客户,需要现在信管系统更改过后再在核心系统中更改。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-8758-c011-e70794e4780a.html
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2017年4月,中央全面深化改革领导小组第三十四次会议审议通过的文件是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-7a10-c011-e70794e4780f.html
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户口本不可证明监护关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-8b40-c011-e70794e4780d.html
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向Ⅱ类户发放贷款受限额限制
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-7f88-c011-e70794e47806.html
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反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-7628-c011-e70794e4780f.html
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题目内容
(
单选题
)
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银行等级考试题库

以下哪个机关不可以做1202法定机关扣划交易( )

A、人民法院

B、人民检察院

C、海关

D、税务机关

答案:B

解析:常识

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能辨别面额,票面剩余四分之三(含)以上的残缺、污损人民币,按原面额( )兑换;能辨别面额,票面剩余二分之一(含)至四分之三以下的,按原面额( )兑换;纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额( )兑换。

A. 全额 全额 半额;

B. B、半额 半额 全额;

C. 全额 半额 半额;

D. D、全额 半额 全额。

解析:反假

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-56e8-c011-e70794e47802.html
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金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或( )。

A. 实名账户;

B. 联名账户;

C. 同名账户;

D. 假名账户。

解析:洗钱

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-5ad0-c011-e70794e47810.html
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客户存入的七天免预约通知存款期间遇到利率调整,按( )日挂牌公告的通知存款利率计付利息的.

A. 免预约通知存款是按存入日挂牌公告的通知存款利率计付利息的,所以应该按调整前的利率计息;

B. 免预约通知存款是按支取日挂牌公告的通知存款利率计付利息的,所以应该按调整后的利率计息;

C. 分段计息。

解析:产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-5eb8-c011-e70794e47807.html
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从人民银行调入和银行业金融机构相互取款业务调入,由本行对外支付的现金,可采取( )方案记录冠字号码。

A. 再次清点并记录冠字号码

B. 冠字号码信息流与现金实物流同步交接

C. 其他可行的方案

D. 不需要记录

解析:反假

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-6c70-c011-e70794e47803.html
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资金内部户的账号和交易明细如何查询( )

A. 资金内部户账号使用【6677资金账户组合查询】交易查询

B. 资金内部户交易明细可通过【6678资金账户历史明细组合查询交易查询】进行查询

C. 资金内部户账号使用【6301内部账户信息查询】交易查询

D. 资金内部户交易明细可通过【6303账户账务明细查询】交易进行查询

解析:核心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-5500-c011-e70794e47807.html
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在系统内修改过机构客户信息(如法人,证件信息,户名等)后,第二日查询仍是未修改前的信息可能该户为信贷客户,需要现在信管系统更改过后再在核心系统中更改。

解析:核心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-8758-c011-e70794e4780a.html
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2017年4月,中央全面深化改革领导小组第三十四次会议审议通过的文件是( )

A. 《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》

B. 《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》

C. 《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》

D. 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》

解析:洗钱

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-7a10-c011-e70794e4780f.html
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户口本不可证明监护关系。

解析:常识

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-8b40-c011-e70794e4780d.html
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向Ⅱ类户发放贷款受限额限制

解析:核心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-7f88-c011-e70794e47806.html
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反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的( )

A. 采集与分析

B. 分析与报告

C. 采集与报告

D. 采集、分析与报告

解析:洗钱

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-7628-c011-e70794e4780f.html
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