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以下业务若发生大额业务需要提交个人业务交易单的是( )

A、1080个人现金存款

B、1081个人现金取款

C、1078个人账户销户(资金去向为现金)

D、6032通兑业务(支取方式为转账时)

答案:D

解析:核心

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客户存折丢失,柜员可以通过1100更换单折交易,选择挂失及换证一步完成。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-9ec8-c011-e70794e47806.html
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1078个人账户销户,当选择转账销户时,资金可转入不同客户号名下的账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-9ec8-c011-e70794e47803.html
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金融机构应在( )中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作,并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-7628-c011-e70794e4781d.html
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一般柜员尾箱交接,交接双方柜员均有尾箱时可由任一柜员发起“7325柜员尾箱交接”交易,交接成功后双方尾互换;只有一人有尾箱的,应由有尾箱的柜员发起“7325柜员尾箱交接”交易,实现尾交接。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-8370-c011-e70794e47814.html
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金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时,有告知客户的义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-96f8-c011-e70794e47820.html
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假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-64a0-c011-e70794e4781e.html
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在纪念币假币犯罪定罪标准中,假普通纪念币犯罪的数额,以( )计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-7240-c011-e70794e47817.html
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银行业金融机构柜台付出现金记录冠字号码可采取( )方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-6888-c011-e70794e47804.html
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单位通知存款的起存金额和最低支取金额分别是( )?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-5eb8-c011-e70794e47803.html
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识别客户身份时,具体操作包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-7058-c011-e70794e47815.html
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题目内容
(
单选题
)
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银行等级考试题库

以下业务若发生大额业务需要提交个人业务交易单的是( )

A、1080个人现金存款

B、1081个人现金取款

C、1078个人账户销户(资金去向为现金)

D、6032通兑业务(支取方式为转账时)

答案:D

解析:核心

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客户存折丢失,柜员可以通过1100更换单折交易,选择挂失及换证一步完成。( )

解析:核心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-9ec8-c011-e70794e47806.html
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1078个人账户销户,当选择转账销户时,资金可转入不同客户号名下的账户。( )

解析:核心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-9ec8-c011-e70794e47803.html
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金融机构应在( )中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作,并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。

A. 董事会

B. 监事会

C. 股东大会

D. 高级管理层

解析:洗钱

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-7628-c011-e70794e4781d.html
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一般柜员尾箱交接,交接双方柜员均有尾箱时可由任一柜员发起“7325柜员尾箱交接”交易,交接成功后双方尾互换;只有一人有尾箱的,应由有尾箱的柜员发起“7325柜员尾箱交接”交易,实现尾交接。

解析:核心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-8370-c011-e70794e47814.html
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金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时,有告知客户的义务。

解析:洗钱

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-96f8-c011-e70794e47820.html
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假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是( )。

A. 正面水印窗;

B. 正面中间;

C. 背面水印窗;

D. 背面中间。

解析:反假

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-64a0-c011-e70794e4781e.html
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在纪念币假币犯罪定罪标准中,假普通纪念币犯罪的数额,以( )计算。

A. 面额

B. 市场价格

C. 初始发售价格

D. 以上都不对

解析:反假

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-7240-c011-e70794e47817.html
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银行业金融机构柜台付出现金记录冠字号码可采取( )方式。

A. 网点配备清分设备,清分现金的同时记录冠字号码;

B. 网点后台清分,前台配备点钞机记录冠字号码;

C. 清分中心集中清分并记录冠字号码,网点直接对外支付;

D. 由代理行清分并记录冠字号码,网点直接对外支付。

解析:反假

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-6888-c011-e70794e47804.html
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单位通知存款的起存金额和最低支取金额分别是( )?

A. 单位通知存款最低起存金额为100万元,每次支取金额不得小于50万元,留存部分不得小于起存金额;

B. 单位通知存款最低起存金额为50万元,每次支取金额不得小于30万元,留存部分不得小于起存金额;

C. 单位通知存款最低起存金额为50万元,每次支取金额不得小于10万元,留存部分不得小于起存金额;

D. 单位通知存款最低起存金额为30万元,每次支取金额不得小于10万元,留存部分不得小于起存金额。

解析:产品

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识别客户身份时,具体操作包括( )

A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C. 登记客户身份基本信息

D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

解析:洗钱

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-7058-c011-e70794e47815.html
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