A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
答案：D
解析：洗钱
A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
答案：D
解析：洗钱
A. 大额存单认购协议书；
B. 卡凭证；
C. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件；
D. 客户影像。
解析：核心
A. 全面性
B. 定性与定量相结合
C. 持续性
D. 保密性
解析：洗钱
A. 鉴别仪使用寿命一般为3年
B. 鉴别仪使用寿命一般为4年
C. 磁鉴别技术是指点验钞时对纸币磁性特征进行分析的鉴别技术
D. 光鉴别技术是指点验钞时对纸币光学特征进行分析的鉴别技术
解析：反假
解析：核心
解析：核心
A. 系统误差在1元内进行7326都可碰库成功
B. 1077交易用于对定期一本通销折以及卡折同开业务的销折处理
C. 睡眠户的账户状态是只收不付
D. 已经限制非柜面交易的账户柜员用1219交易进行解控
解析：核心
解析：反假
A. 门窗图案；
B. 欧罗巴头像；
C. 手感线；
D. 面额数字。
解析：反假
解析：核心
解析：常识
