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义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯,应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,对于公司的受益所有人判定标准不正确的是:( )

A、直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D、公司的高级管理人员。

答案:B

解析:洗钱

银行等级考试题库
协定存款按季结息如何计息( )?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-58e8-c011-e70794e4780c.html
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第五套人民币中的( )具有白水印特征。
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整存零取定期储蓄存款的最低起存金额为( )元。
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国务院有关金融监督管理机构制定所监督管理的金融机构反洗钱规章,对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-8758-c011-e70794e47824.html
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人民币有下列( )情形之一的,不得流通。
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银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-96f8-c011-e70794e4781a.html
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客户凭证作废时,发现通过【7152】交易打印的凭证状态显示异常,需做相关处理后,再进行作废处理
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下列关于单位定期存款的说法正确的有( )
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挂失申请书客户联丢失,重新补办挂失手续,无论原挂失申请书是否约定天数,暂统一按7天后处理执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-96f8-c011-e70794e4780b.html
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转账业务中,以下哪种凭证组合有误( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-62a0-c011-e70794e47811.html
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单选题
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义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯,应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,对于公司的受益所有人判定标准不正确的是:( )

A、直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B、间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D、公司的高级管理人员。

答案:B

解析:洗钱

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协定存款按季结息如何计息( )?

A. 若协定存款账户销户,若在结息日销户,账户内存款均按协定存款利率计息

B. 若协定存款账户销户,若在结息日销户,超过基本存款额度的存款按协定存款利率计息

C. 若不再结息日销户,超过基本存款额度的存款从上一结息日起到销户日止,不再按协定存款计息,而按销户日活期存款利率计息

D. 若不再结息日销户,账户内的存款从上一结息日起到销户日止,不再按协定存款计息,而按销户日活期存款利率计息

解析:产品

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第五套人民币中的( )具有白水印特征。

A. 1999年版100元、50元、20元

B. 1999年版100元、50元、20元、10元、5元、1元

C. 1999年版20元、10元、1元

D. 2005年版100元、50元、20元、10元、5元

解析:反假

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整存零取定期储蓄存款的最低起存金额为( )元。

A. 50;

B. 1000;

C. 5000;

D. 50000。

解析:产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-56e8-c011-e70794e47806.html
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国务院有关金融监督管理机构制定所监督管理的金融机构反洗钱规章,对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

解析:洗钱

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-8758-c011-e70794e47824.html
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人民币有下列( )情形之一的,不得流通。

A. 不能兑换的残缺的人民币

B. 污损的人民币

C. 停止流通的人民币

D. 以上都不对

解析:反假

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-6888-c011-e70794e47817.html
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银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

解析:洗钱

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-96f8-c011-e70794e4781a.html
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客户凭证作废时,发现通过【7152】交易打印的凭证状态显示异常,需做相关处理后,再进行作废处理

解析:核心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-7f88-c011-e70794e4780d.html
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下列关于单位定期存款的说法正确的有( )

A. 【1057】单位账户开户后,通过资金模块入账,然后使用【1060】打印单位存款证实书

B. 需要做质押贷款时,使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单

C. 履约事项完成后,通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户

D. 履约事项完成后,使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书,最后通过1079交易,对单位存款证实书销户

解析:核心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-58e8-c011-e70794e47806.html
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挂失申请书客户联丢失,重新补办挂失手续,无论原挂失申请书是否约定天数,暂统一按7天后处理执行。

解析:核心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-96f8-c011-e70794e4780b.html
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转账业务中,以下哪种凭证组合有误( )

A. 8080个人客户转入非个人账户使用进账单

B. 8080对公支票户使用电汇单

C. 8078对公支票户异地跨行使用转账支票+电汇单

D. 6001对公支票户同城跨行使用转账支票+进账单

解析:核心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-62a0-c011-e70794e47811.html
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