A、账户下有单位卡
B、账户是久悬户或转营业外收入户
C、账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证
D、账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的
答案：ABCD
解析：常识
A、账户下有单位卡
B、账户是久悬户或转营业外收入户
C、账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证
D、账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的
答案：ABCD
解析：常识
解析：核心
A. 外观；
B. 新旧程度；
C. 质地；
D. 防伪特征。
解析：反假
A. 各行社应使用省联社统一印制的制式借据。
B. 借款人为自然人的，应有客户本人签名。
C. 借款人为法人的，须加盖单位公章，并有法定代表人签名。
D. 借款人为法人的，委托代理时应出具经公证的授权委托书或由银行方（两名或两名以上）员工见证签署的授权委托书。
解析：常识
A. 凭密支取的一本通存款的续存、支取、销户；
B. 短信签约、解约；
C. 股金转让、转换、回购、出售；
D. 存款证明。
解析：核心
解析：反假
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
解析：洗钱
解析：核心
解析：核心
解析：反假
解析：洗钱
