A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
B、洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款
C、通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
D、企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法
答案：ABC
解析：洗钱
A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
B、洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款
C、通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
D、企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法
答案：ABC
解析：洗钱
解析：核心
A. 下列关于Ⅱ类、Ⅲ类户，说法正确的是：（ ABCD ）
B. Ⅱ类有介质账户对应实体卡凭证；Ⅱ类无介质账户、Ⅲ类户对应虚拟卡产品，没有实体介质，不需要卡凭证调拨，账号由综合业务系统在市县行社范围内由小到大自动产生
C. Ⅱ类有介质账户可开立现有与后续的复合卡（除单位复合卡外）；Ⅱ类无介质账户可开立现有与后续的复合卡（除单位复合卡外）及“11109302-金燕借记电子账户卡”
D. Ⅲ类户仅可开立“11109302-金燕借记电子账户卡”
解析：常识
解析：反假
解析：反假
A. 5年
B. 4年
C. 3年
D. 2年
解析：反假
A. 芯片存单读取芯片应按“B”键
B. 第一次读取芯片是光标位于凭证批号上时，需要把芯片存单放置到读卡器上，读取凭证批号和凭证序号
C. 第二次读取芯片是在业务提交成功打印完成后点击“退出”按钮，会提示放置芯片存单进行写芯片操作
D. 开户金额在10万（含）以上时需要使用芯片存单
解析：核心
A. 银行
B. 证券
C. 保险
D. 其他
解析：洗钱
A. 根据鉴别方式分为动态鉴别仪和静态鉴别仪
B. 根据鉴别功能分为磁性鉴别仪和非磁性鉴别仪
C. 根据鉴别能力和识别能力分为A类、B类、C类
D. 根据鉴别性能分为高、中、低三类鉴别仪
解析：反假
A. 设备维修情况
B. 钞票清分质量情况
C. 设备配置情况
D. 全额清分进度完成情况
解析：反假
A. 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》；
B. 《中国人民银行残缺无损人民币兑换办法》；
C. 《不宜流通人民币纸币》；
D. 《中华人民共和国人民币管理条例》。
解析：反假
