A、16周岁以上的客户,不再将户口簿视为有效证件,必须提供身份证
B、在有效期内的临时身份证与身份证效力相同
C、户籍证明为临时性的身份证明,办理挂失业务时可以使用,但不包括挂失后续处理业务
D、身份证号码由15位升18位或仅与系统中证件类型不一致的,视为同一客户,可以直接办理,无需其他证明文件,但应尽快进行客户信息治理
答案:ABCD
解析:核心
A、16周岁以上的客户,不再将户口簿视为有效证件,必须提供身份证
B、在有效期内的临时身份证与身份证效力相同
C、户籍证明为临时性的身份证明,办理挂失业务时可以使用,但不包括挂失后续处理业务
D、身份证号码由15位升18位或仅与系统中证件类型不一致的,视为同一客户,可以直接办理,无需其他证明文件,但应尽快进行客户信息治理
答案:ABCD
解析:核心
A. 办理现金和实物收付、转移时,必须记载现金账和其他有关账簿;
B. 现金付出先付款后记账,现金收入先记账后收款;
C. 办理现金收付业务时,必须在收付款凭证上登记款项券别;
D. 收到的现金必须进行清分后方可对外支付。
解析:常识
解析:洗钱
A. 按挂牌公告的活期利率利息;
B. 按一年期整存整取利率计付利息;
C. 按一年期加半年期整存整取利率计付利息;
D. 按二年期整存整取利率计付利息。
解析:产品
A. 存款自愿、取款自由、存款有息;
B. 存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密;
C. 存款自愿、取款自由、为存款人保密;
D. 存款自愿、存款有息、为存款人保密。
解析:常识
解析:反假
解析:核心
A. 5;
B. 10;
C. 15;
D. 20。
解析:洗钱
解析:核心
A. 日期章
B. 经办银行公章
C. 经办人私章
D. 与原件核对相符章
解析:反假
解析:洗钱