A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
答案：ABCD
解析：洗钱
A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
答案：ABCD
解析：洗钱
A. 电汇凭证出票后3日内视为有效凭证，遇法定节假日顺延。
B. 现今调拨单拨出日期应为办理当日或前一日，记账日期可不填写，若填写应为办理当日，遇法定节假日不顺延。
C. 支票提示付款期限自出票日起10日，到期日遇法定节假日顺延至第一个工作日。
D. 财政支付凭证暂不设定有效期限。
解析：核心
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的全部余额；
B. 、当天开立的账户不允许当天开具时点存款证明；
C. 对公账户目前系统只支持开立时点存款证明，不支持时段存款证明业务；
D. 客户丢失存款证明书，可以进行挂失。
解析：核心
A. 100张（枚）以上不足2000张（枚）的
B. 100张（枚）以上不足3000张（枚）的
C. 200张（枚）以上不足3000张（枚）的
D. 200张（枚）以上不足5000张（枚）的
解析：反假
A. 1080个人现金存款
B. 1081个人现金取款
C. 1078个人账户销户（资金去向为现金）
D. 6032通兑业务（支取方式为转账时）
解析：核心
解析：反假
解析：洗钱
A. 手机银行
B. 网上银行
C. 农信银渠道（我省账户在省外使用）
D. 自助机具
解析：核心
解析：洗钱
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
解析：洗钱
A. 股权、控制权结构
B. 财务决策
C. 人事任免
D. 经营管理
解析：洗钱
