A、商业银行应对不能识别假币的人民币现钞处理设备及时进行技术升级；
B、商业银行应淘汰不能升级及质量不过关的人民币现钞处理设备；
C、商业银行应停止使用鉴伪能力有缺陷的人民币现钞处理设备；
D、商业银行要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力每年进行不少于3次的技术升级。
答案：ABC
解析：反假
A、商业银行应对不能识别假币的人民币现钞处理设备及时进行技术升级；
B、商业银行应淘汰不能升级及质量不过关的人民币现钞处理设备；
C、商业银行应停止使用鉴伪能力有缺陷的人民币现钞处理设备；
D、商业银行要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力每年进行不少于3次的技术升级。
答案：ABC
解析：反假
A. 学生证
B. 机动车驾驶证
C. 介绍信
D. 法定身份证件的复印件
解析：常识
A. 可以，久悬户的账户状态为只收不付；
B. 不可以，转出和转入均不可。
解析：常识
A. 焚烧
B. 打纸浆
C. 钻孔
D. 切角
解析：常识
A. 证书申请
B. 证书换发
C. 证书补发
D. 登录密码重置
解析：核心
A. 咨询
B. 上访
C. 投诉
D. 处理
解析：常识
A. 人民大会堂
B. 布达拉宫
C. 桂林山水
D. 长江三峡
解析：反假
A. 询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
B. 被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员可以在笔录上签名，也可以不签名
C. 调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存
D. 调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查
解析：洗钱
解析：常识
解析：常识
A. 中国的反洗钱体系不具备良好的基础。
B. 反洗钱处罚力度与中国金融行业资产规模相较存在不足。
C. 金融机构采取的缓释措施与面临的洗钱风险还不匹配。
D. 法人受益所有权信息透明度有待提升。
解析：洗钱
