A、能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,银行业机构应向持有人按原面额全额兑换;
B、能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,银行业机构应向持有人按面额的一半兑换;
C、纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的一半兑换;
D、纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的全额兑换。
答案:ABC
解析:反假
A、能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,银行业机构应向持有人按原面额全额兑换;
B、能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,银行业机构应向持有人按面额的一半兑换;
C、纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的一半兑换;
D、纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的全额兑换。
答案:ABC
解析:反假
A. 一般;
B. 临时;
C. 专用;
D. 基本。
解析:常识
A. 亚太反洗钱组织
B. 欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会
C. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
D. 西非政府间反洗钱工作组
解析:洗钱
解析:反假
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律保护。
B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C. 金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D. 金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
解析:洗钱
A. 单位公函、客户有效证件,法定代表人或负责人身份证件,如为代理,需同时提供代理人身份证件和授权委托书;
B. 若为存折户,需同时提供存折;
C. 客户影像;
D. 县级行社财务部门审批表。
解析:核心
A. 基本存款账户;
B. 一般存款账户;
C. 专用存款账户;
D. 临时存款账户。
解析:常识
A. 柜员本人;
B. 双人;
C. 业务主管;
D. 总行会计。
解析:反假
解析:反假
A. 耐心说明情况.取得理解和谅解
B. 直接拒绝
C. 全力满足
D. 向上级汇报.由上级设法解决
解析:常识
A. 从左往右依次背书,且背书必须连续;
B. 如若背书,第一背书人是转账支票上的付款人;
C. 如若背书,第一背书人是转账支票上的收款人;
D. 背书栏内只能填写与背书有关的信息,其他信息不得填写在背书人栏。
解析:常识