A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
答案：BCD
解析：洗钱
A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
答案：BCD
解析：洗钱
解析：反假
A. 可凭银行业机构的认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定；中国人民银行应自申请之日起5个工作日内做出鉴定并出具鉴定书
B. 可凭银行业机构的认定证明到其上级机构申请鉴定；其上级机构应自申请之日起5个工作日内做出鉴定并出具鉴定书
C. 可凭银行业机构的认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定；中国人民银行应自申请之日起15个工作日内做出鉴定并出具鉴定书
D. 可凭银行业机构的认定证明到其上级机构申请鉴定；其上级机构应自申请之日起15个工作日内做出鉴定并出具鉴定书
解析：反假
A. 转账支票应配合进账单使用。
B. 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。
C. 支票上必须有骑缝章、压数章。
D. 转让支票的背书人与受让支票的被背书人在支票上的签章依次前后衔接。
解析：常识
A. 15；
B. 5；
C. 3；
D. 7。
解析：反假
A. 有权，有权，有权；
B. 无权、有关、无权；
C. 有权，有权，无权；
D. 无权、有权、有权。
解析：常识
A. 专用纸张；
B. 磁性缩微文字安全线；
C. 固定水印；
D. 手工雕刻头像。
解析：反假
A. 现金支票背面收款人签章处的日期必须是办理业务当日；
B. 财政单位现金取款，不视为非现场业务，需要经办人证件及影像；
C. 遗产继承时，当公证书上明确说明客户死亡或是遗产的，无需再提供死亡证明；
D. 股金类业务不得增加非本人账户作为分红账户。
解析：常识
解析：反假
A. 1
B. 5
C. 10
D. 15
解析：常识
A. 资金内部户账号使用【6677资金账户组合查询】交易查询
B. 资金内部户交易明细可通过【6678资金账户历史明细组合查询交易查询】进行查询
C. 资金内部户账号使用【6301内部账户信息查询】交易查询
D. 资金内部户交易明细可通过【6303账户账务明细查询】交易进行查询
解析：核心
