A、未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
B、未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
C、未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的
D、未按照规定履行其他反洗钱和反恐怖融资义务的
答案：ABCD
解析：洗钱
A、未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
B、未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
C、未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的
D、未按照规定履行其他反洗钱和反恐怖融资义务的
答案：ABCD
解析：洗钱
A. 没收；
B. 按持有人要求兑换；
C. 退回。
解析：反假
A. 11
B. 11.5
C. 12
D. 12.1
解析：常识
解析：核心
A. 1；
B. 2；
C. 3。
解析：反假
A. 根据鉴别方式分为动态鉴别仪和静态鉴别仪
B. 根据鉴别功能分为磁性鉴别仪和非磁性鉴别仪
C. 根据鉴别能力和识别能力分为A类、B类、C类
D. 根据鉴别性能分为高、中、低三类鉴别仪
解析：反假
解析：常识
A. 尚未配置清分设备
B. 不宜采用清分设备清分的现金
C. 以上均是
解析：反假
A. 7x12；
B. 5x12；
C. 7x24；
D. 5x24。
解析：常识
A. 医疗保障卡；
B. 社会保障卡；
C. 福农卡；
D. 已销户的借记卡。
解析：常识
解析：洗钱
