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运营题库银行上岗考试

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运营题库银行上岗考试

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个人银行账户的分类分级管理是指营业机构受
理个人银行账户业务时，应了解客户的真实开户意愿、开户目的、交易用途及规模等，根据对（）、（）、（）等情况，来确定个人银行账户的类别（Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户)和功能，实现对账户精准化管理。

A、客户身份核实程度

B、客户使用需求

C、客户洗钱风险等级

D、客户不合理要求

答案：ABC

运营题库银行上岗考试

教育储蓄为零存整取定期储蓄存款，本金合计最高限额为（）。

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不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，营业网点不得为其开立银行账户。

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《辽宁省农村信用社现金全额清分管理实施细则》中规定，5元（含）以上面额必须全额机械清分，5元（不含）及以下券别如不适合使用机械清分的可组织手工清分。

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各法人行社确认误收或者误付假币的，应当在 3个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。

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自开户次日起3个月内无交易记录（不含结息、查询、扣年费及小额账户管理费等非客户主动发起的交易）的账户，各法人行社辖内网点暂停其非柜面业务，身份重新核实为真实后，可以恢复其业务。

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客户任意营业网点兑换小面额人民币时，网点人员不得无故推诿，拒绝为客户办理。对于有特定需求、兑换数量较大，超出一般营业网点备付数量的小面额现金需求，可执行（）兑换制度。

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个人手机银行预约取款的取款方式有（）。

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机构延退申请应由法人行社清算中心提交，提交时间不得迟于延退当日 15： 00，原则上办理客户业务应在公示的营业时间内，营业时间以外不得办理客户业务，延退申请时间最晚不得晚于 21：00，原则上只接受一次申请。

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个人网银客户上传批量转账文件时，还应手工输入（）与批量文件核对。

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当“财政性资金支付凭证”收款方户名、账户有误，被对方行退回挂账或因国库账户余额不足无法清算等特殊原因需要退库时，应原路退回。

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运营题库银行上岗考试

个人银行账户的分类分级管理是指营业机构受
理个人银行账户业务时，应了解客户的真实开户意愿、开户目的、交易用途及规模等，根据对（）、（）、（）等情况，来确定个人银行账户的类别（Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户)和功能，实现对账户精准化管理。

A、客户身份核实程度

B、客户使用需求

C、客户洗钱风险等级

D、客户不合理要求

答案：ABC

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教育储蓄为零存整取定期储蓄存款，本金合计最高限额为（）。

A. 1万元

B. 2万元

C. 5万元

D. 10万元

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不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，营业网点不得为其开立银行账户。

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A. 告知客户去其他网点

B. 特殊情况拒绝兑换

C. 提前预约

D. 事后补办

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个人手机银行预约取款的取款方式有（）。

A. 柜面取款

B. 自助设备取款

C. 助农取款

D. 智能柜台取款

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个人网银客户上传批量转账文件时，还应手工输入（）与批量文件核对。

A. 大写金额

B. 总笔数

C. 总金额

D. 账号

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当“财政性资金支付凭证”收款方户名、账户有误，被对方行退回挂账或因国库账户余额不足无法清算等特殊原因需要退库时，应原路退回。

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