《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，“侵犯公民个人信息罪”中“情节严重”和“情节特别严重”的认定标准为：在履行职责或者提供服务过程中非法获取、出售或提供征信信息（ ）条以上，认定为“情节严重”，（ ）条以上认定为“情节特别严重”。

A. 弥补票据结算

B. 联行汇差头寸的不足

C. 临时性周转资金

D. 固定资产投资

A. 50

B. 60

C. 70

D. 80

A.  金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况

D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况

A. 每月组织一次应急预案演练，留存影像资料，登记《营业网点安全管理工作日志》

B. 每季度组织员工进行安全教育，学习安全知识，留存影像资料，并入档妥善保存

C. 每天对营业办公场所进行全面安全检查

D. 每月及重大节假日前测试报警系统运行情况（含自助设备），并做好相关记录，确保设施良好、运行正常

A. 三个月

B. 五个月

C. 六个月

D. 一个月

A. 以前没有逾期且本月不需要还款

B. 未开立账户

C. 正常还款

D. 担保人代还

A. 100%

B. 70%

C. 80%

D. 90%

A. 贷款行业

B. 贷款用途

C. 贷款额度

D. 贷款风险

A. 3个月 两次

B. 6个月 一次

C. 6个月 两次

D. 1个月 两次

A. 贷款人

B. 客户经理

C. 借款人

D. 贷款资金监管柜