金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：（）

A. 面向“三农”

B. 面向小微企业

C. 面向社区家庭

D. 面向县域经济

A. 村“两委”

B. 企事业单位关键人

C. 市场关键人

D. 社区网格员

E. 居民楼长

A. 存在逃废悬空银行债务的

B. 生产经营项目属于国家禁止和限制的

C. 正常经营不足一年的

D. 不能提供信用等级评定所需相关资料的

A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B. 客户行为或者交易情况出现异常的

C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

A. 转让

B. 互换

C. 出资

D. 赠与

E. 抵押

A. 被保证的主债权种类、数额

B. 债务人履行债务的期限

C. 保证的方式

D. 保证担保的范围；保证的期间

A. 被担保的主债权种类、数额

B. 债务人履行债务的期限

C. 抵押财产的名称、数量等情况

D. 担保的范围

A. 实地调查

B. 委托调查

C. 双人调查

D. 间接调查

A. 业务类档案

B. 纸质信贷档案

C. 法律类档案

D. 电子信贷档案

A. 单一准入策略模型

B. 组合准入策略模型

C. 评级模型

D. 评级准入模型

E. 额度测算模型

F. 利率定价模型

G. 贷后预警模型