838、下列有关客户的资料信息、交易记录等,说法正确的是()。
A. 银行应依法对客户的资料信息、交易记录等保密
B. 任何单位与个人均无权查询客户资料、交易记录等
C. 银行应当拒绝除客户本人以外的任何单位或个人查询客户资料、交易记录等(法律、法规规定的除外)
D. 银行使用客户资料、交易记录,不得超出法律法规许可和客户授权的范围
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1049、按照人民币银行存款账户实名制的要求,在2000年4月1日前开立的银行账户不再延续使用的,存款人应出具(),办理销户手续。
A. 拥有该存款的存折、存单
B. 出示账户管理制度规定的有效身份证件
C. 开立银行账户申请书
D. 银行账户信用记录
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750、下列符合《票据法》所称的“代理付款人”的是()。
A. 中国农业银行
B. 农村信用合作社
C. 南方证券公司
D. 信托投资公司
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340、电子商业汇票承兑人付款,必须记载的事项有()。
A. 承兑人名称
B. 付款日期
C. 承兑人签章
D. 拒付理由
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630、网上支付跨行清算系统处理的支付业务遵循()的原则。
A. 实时入账
B. 定时清算
C. 公平公正
D. 信息透明
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1337、付款行收到批量代收付业务,审核无误后应及时办理扣款。下列做法正确的是()。
A. 对整包业务扣款成功的应当立即发出回执信息
B. 对其他情形应在回执到期日13:00前发出回执信息
C. 对整包业务扣款成功的应在回执到期日13:00前发出回执信息
D. 对其他情形应当立即发出回执信息
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200、李四违反《人民币银行结算账户管理办法》有关使用银行结算账户的规定支取现金,则李四面临的处罚是()。
A. 给予警告
B. 处以1000元的罚款
C. 处以1万元以上3万元以下的罚款
D. 构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任
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1458、有关外商投资企业境外借用人民币资金所开立的账户,下列说法正确的是()。
A. 外商投资企业一笔境外人民币借款只能开立一个人民币一般存款账户办理资金收付
B. 外商投资企业境外人民币借款无论是一笔还是多笔所开立的一般存款账户均没有数量的限制
C. 境外借款人民币一般存款账户原则上应当在外商投资企业注册地的银行开立
D. 外商投资企业确有实际需要在异地开立人民币一般存款账户的,需报其注册地中国人民银行分支机构备案
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461、办理托收承付结算的款项必须是()的款项。
A. 商品交易的款项
B. 赊销商品的款项
C. 代销商品的款项
D. 因商品交易而产生的劳务供应的款项
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139、银行在银行结算账户的使用中,违反规定为存款人支付现金或办理现金存入,受到的处罚有()
A. 给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款
B. 对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分
C. 情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准
D. 构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任
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