1565、金融机构无需开展尽职调查,同时符合有关条件的存款账户,所指的条件有()。
A. 因信用卡超额还款或者其他还款而形成,且超额款项不会立即返还账户持有人
B. 禁止账户持有人超额还款五万美元以上
C. 账户持有人超额还款五万美元以上的款项应当在三十日内返还账户持有人
D. 账户持有人超额还款五万美元以上的款项应当在六十日内返还账户持有人
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83、本票上记载付款地、出票地等事项的,应当清楚、明确。下列有关未记载付款地、出票地的表述,正确的是()。
A. 本票上未记载付款地的,出票人的营业场所为付款地
B. 本票上未记载付款地的,出票人的住所地为付款地
C. 本票上未记载出票地的,出票人的营业场所为出票地
D. 本票上未记载出票地的,出票人的经常居住地为出票地
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1486、银行卡清算机构应建立其品牌单位结算卡的()等专项业务规则和风险监测防控体系,协助成员机构规范开展单位结算卡业务。
A. 业务运行
B. 信息报送
C. 差错处理
D. 数据统计
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249、按照《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定,以下不属于代理付款行拒绝受理的情形有()。
A. 银行本票号码不符
B. 持票人身份证件虚假
C. 因票面污损导致必须记载事项无法辨认
D. 银行本票已挂失止付
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1367、银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更,且绑定账户为他行账户的,应当要求个人先()后再予以变更。
A. 重新提交验证信息,并提出个人变更信息的真实意愿
B. 将Ⅱ类户所有投资理财等金融产品赎回
C. 提前支取定期存款
D. 将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户
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349、电子银行承兑汇票的出票人应向承兑金融机构提交()证明材料,并在电子商业汇票上作相应记录,承兑金融机构应负责审核。
A. 真实
B. 有效
C. 准确
D. 用以证实真实交易关系或债权债务关系的交易合同或其他证明材料
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639、按照《网上支付跨行清算系统业务处理办法》,客户与其开户银行签订授权支付协议时应议定下列事项()。
A. 支付业务的发起机构,该机构应为网上支付跨行清算系统的参与者
B. 支付业务的发起机构,该机构应为网上支付跨行清算系统的运行者
C. 支付业务的付款账户,指定支付业务收款人的,还应明确收款人的账户信息
D. 需要议定的其他事项
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1610、电子商业汇票系统运行岗位管理中,再贴现系统业务操作岗负责再贴现业务的()等。
A. 签收
B. 登记
C. 赎回
D. 到期提示付款
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1184、CIPS不得撤销的支付业务有()。
A. 实时全额结算的支付业务,尚未借记发起直接参与者账户和贷记接收直接参与者账户
B. 实时全额结算的支付业务,已借记发起直接参与者账户尚未贷记接收直接参与者账户
C. 实时全额结算的支付业务,已借记发起直接参与者账户并贷记接收直接参与者账户
D. 定时净额结算的支付业务,已经轧差
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324、电子商业汇票票据信息包括()
A. 信用信息
B. 票面信息
C. 行为信息
D. 客户基本信息
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