186、经营性的存款人有下列违法行为,处以1万元以上3万元以下的罚款;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。()
A. 伪造开户登记证
B. 变造开户登记证
C. 私自印制开户登记证
D. 出租开户登记证
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3f-c1a0-c045-f1f0330f7b00.html
点击查看答案
1237、办理集中代收付业务的银行业金融机构应承担的职责有()。
A. 在当地人民银行指导下办理集中代收付业务
B. 及时处理通过小额支付系统收到的代收付业务信息,并根据处理结果返回回执信息
C. 在小额支付系统准备充足的净借记限额可用额度,确保代收付业务及时处理
D. 监督委托人按集中代收付业务规定和委托收付款协议及代收付协议办理业务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337a-1830-c045-f1f0330f7b00.html
点击查看答案
1060、关于“明确银行业金融机构职责,切实落实个人银行账户实名制”的表述,说法正确的是()。
A. 银行业金融机构要严格按照相关法律制度要求,不得为存款人开立假名和匿名账户
B. 银行业金融机构要认真履行对个人银行账户的监督管理职责,落实其分支机构账户实名制的指导、监督、检查
C. 银行业金融机构建立银行账户的跟踪检查制度,及时掌握存款人账户信息资料变动情况
D. 银行业金融机构建立健全银行结算账户开立和管理的内控制度,建立客户身份识别制度及责任制,加强对临柜人员的培训和检查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2948-6628-c045-f1f0330f7b00.html
点击查看答案
1194、银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测,对于个人存在异常开户和可疑交易行为的,应当严格按照()等制度规定,采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。
A. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
B. 《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》
C. 《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》
D. 《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2948-e328-c045-f1f0330f7b01.html
点击查看答案
978、直接参与者实施的下列行为,不属于提前10个工作日报中国人民银行或者其分支机构备案的情形是()。
A. 发生与支付系统业务相关的风险事件
B. 开展与支付系统相关的应急演练
C. 需要临时退出网上支付跨行清算系统
D. 需要变更接入支付系统的接口软件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2948-0c50-c045-f1f0330f7b02.html
点击查看答案
1178、有关CIPS账户管理的规定,下列说法正确的是()。
A. 直接参与者进入日间(夜间)处理阶段后未能达到注资(预注资)最低限额的,不得办理支付业务
B. 直接参与者的注资(预注资)最低限额由运营机构根据其业务范围核定
C. 直接参与者参加定时净额结算的,其最低限额应当包含净额结算保证金
D. 运营机构设定及调整直接参与者注资(预注资)最低限额(含净额结算保证金)应在系统工作日后报备中国人民银行
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2948-cfa0-c045-f1f0330f7b02.html
点击查看答案
54、丧失票据的补救措施主要有()。
A. 登报声明作废
B. 挂失止付
C. 公示催告
D. 提起诉讼
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3f-1d90-c045-f1f0330f7b00.html
点击查看答案
5、根据有关规定,单位在填写票据时应当遵守()。
A. 签章应为单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章
B. 收款人名称必须清楚不得更改
C. 金额以中文大写和阿拉伯数字同时记载并一致
D. 标明签发票据的原因
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3e-8d08-c045-f1f0330f7b00.html
点击查看答案
311、出票人可在电子商业汇票上记载自身的评级信息,评级信息内容包括()
A. 评级机构
B. 公正机构
C. 信用等级
D. 评级到期日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d40-8108-c045-f1f0330f7b01.html
点击查看答案
987、各单位应充分利用()等创新技术,进一步提升金融IC卡与移动金融近场支付非接交易的便捷性和安全性,实现融合发展。
A. 移动互联网
B. 安全单元(SE)
C. 支付令牌化(Tokenization)
D. 闪存技术
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2948-1bf0-c045-f1f0330f7b00.html
点击查看答案