1473、发卡银行必须遵循“了解你的客户”原则,认真履行客户身份识别制度和账户实名制,对申请单位的()水平综合评估合格后,通过柜面与单位客户签订开办单位结算卡业务的书面协议,明确双方权利义务及责任,审慎为其开办单位结算卡业务。
A. 盈利能力大小
B. 财务管理状况
C. 偿债能力强弱
D. 内部控制管理
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861、按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》,下列有关系统管理员账户管理的表述,错误的是()。
A. 单位在取得系统管理员账户信息后,应根据需要修改初始密码
B. 系统使用人员应妥善保管账户信息,定期更换密码
C. 系统管理员账户密码遗忘,应由本单位系统管理员立即处理
D. 系统管理员账户密码遗忘,应向人民银行总行申请密码重置
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1546、托管账户是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户,其中代理客户买卖金融资产的业务主要包括()。
A. 证券经纪业务
B. 期货经纪业务
C. 代理客户开展贵金属、国债业务或者其他类似业务
D. 金融机构发起、设立或者管理不具有独立法人资格的理财产品、基金、信托计划、专户/集合类资产管理计划或者其他金融投资产品
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988、以下关于“银行卡清算机构进一步提高银行卡线下渠道整体风险防控能力”的表述,不正确的是()。
A. 应在关闭ATM、POS渠道金融I C卡降级交易
B. 应逐步关闭境内其他线下渠道的降级交易
C. 应进一步落实伪卡风险责任转移规则,明确银行卡受理过程中发卡银行与收单机构的伪卡风险责任,保障芯片化迁移方的权益
D. 积极发行纯芯片金融IC卡
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98、下列关于支付结算的各项表述中,正确的有()。
A. 银行账户分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户
B. 存款人只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户
C. 存款人可以通过基本存款账户办理工资、奖金现金的支取
D. 存款人可以通过一般存款账户办理工资、奖金等现金的支取
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1100、按照《境内外币支付系统业务处理规定(试行)》,均具有“业务状态查询”权限的是()
A. 操作员
B. 系统管理员
C. 业务主管
D. 业务员
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1706、跨国公司国内资金主账户跨境资金收付应按现行规定办理国际收支申报。国内资金主账户涉及外债资金收付的,()。
A. 资金净融入金额(即外债余额)不得超过经备案的外债集中额度;
B. 资金净融入金额(即外债余额)不得超过经备案的境外放款集中额度
C. 涉及境外放款资金收付的,资金净融出金额(即境外放款余额)不得超过经备案的境外放款集中额度
D. 涉及境外放款资金收付的,资金净融出金额(即境外放款余额)不得超过经备案的外债集中额度
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878、按照《中国人民银行民政部关于规范全国性社会组织开立临时存款账户有关事项的通知》,银行应对开户证明文件的()进行审核,按照《人民币银行结算账户管理办法》等相关账户制度规定,为社会组织开立临时存款账户。
A. 真实性
B. 完整性
C. 合规性
D. 准确性
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21、可导致汇票无效的情形有()。
A. 未记载收款人名称
B. 未记载出票日期
C. 未记载付款日期
D. 金额大小写不一致
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641、银行业金融机构申请加入网上支付跨行清算系统时,应向中国人民银行报送下列材料()。
A. 申请书,载明银行业金融机构的全称、机构注册所在地、接入方式、清算方式、计划接入节点、网上支付业务状况、内部管理状况、人员配置状况等,并对加入网上支付跨行清算系统的必要性进行说明
B. 金融许可证、工商营业执照正本及复印件
C. 网上支付业务内部管理状况
D. 中国人民银行规定的其他材料
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