1565、金融机构无需开展尽职调查,同时符合有关条件的存款账户,所指的条件有()。
A. 因信用卡超额还款或者其他还款而形成,且超额款项不会立即返还账户持有人
B. 禁止账户持有人超额还款五万美元以上
C. 账户持有人超额还款五万美元以上的款项应当在三十日内返还账户持有人
D. 账户持有人超额还款五万美元以上的款项应当在六十日内返还账户持有人
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720、按照《关于防范信用卡风险有关问题的通知》,发卡机构在选择发卡营销外包服务商前,应充分审查、了解发卡营销外包服务商的()。
A. 经营状况
B. 财务状况
C. 技术规模
D. 实际的风险控制与责任承担能力
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157、存款人申请开立专用存款账户的资金,用于()。
A. 注册资金
B. 证券交易结算资金
C. 单位银行卡备用金
D. 社会保障基金
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687、《华东三省一市银行汇票结算办法》适用于()办理华东三省一市银行汇票业务。
A. 银行
B. 单位
C. 个人
D. 仅限AB
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497、关于票据签章和票据上记载事项的相关规定,以下表述正确的是()。
A. 出票人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定的,票据无效
B. 承兑人、保证人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定的,票据无效
C. 背书人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定的,其签章无效,但不影响其前手符合规定签章的效力
D. 票据上可以记载《票据法》和《支付结算办法》规定事项以外的其他出票事项,但是该记载事项不具有票据上的效力,银行不负审查责任
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265、下列有关银行卡的描述,表述正确的是()。
A. 银行卡具有消费信用、转账结算、存取现金等全部功能
B. 未经中国人民银行批准商业银行不得发行银行卡
C. 商业银行应在协商、互利的基础上开展信息共享、商户共享、机具共享等类型的银行卡业务联合
D. 凡在中华人民共和国境内办理银行卡业务的商业银行、持卡人、商户及其他当事人均应遵守《银行卡业务管理办法》
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557、按照《支付结算办法》,付款单位变更(),未能及时通知收款单位,影响收取款项的,应由付款单位承担逾期付款赔偿责任。
A. 开户银行
B. 账户名称
C. 账号
D. 经营地点
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1412、境外投资者因经营受让不良债权、国际开发机构发行人民币债券、合格境外机构办理人民币贷款业务和货币互换业务、A股上市公司外资股东减持股份及分红,需要开立人民币银行结算账户的,按照()等相关规定,开立境外机构人民币基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户。
A. 《人民币银行结算账户管理办法》
B. 《境外机构人民币银行结算账户管理办法》
C. 《关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》
D. 《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》
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1173、有关人民币跨境支付系统的加入、退出或信息变更,下列表述不正确的是()。
A. 直接参与者应向运营机构提交申请
B. 直接参与者应向人民银行提交申请
C. 间接参与者应向直接参与者提交申请
D. 间接参与者委托直接参与者向运营机构提交申请
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1010、银行采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等多项措施进一步核实存款人身份的情形有()。
A. 法定代表人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的
B. 同一自然人为两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的
C. 两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的
D. 同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务
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