1194、银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测,对于个人存在异常开户和可疑交易行为的,应当严格按照()等制度规定,采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。
A. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
B. 《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》
C. 《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》
D. 《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》
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827、按照《电子支付指引》,下列用语的含义表述正确的是()。
A. “发起行”是指接受客户委托发出电子支付指令的银行
B. “接收行”是指电子支付指令接收人的开户银行
C. “发起行”是指电子支付指令确定的资金汇入银行
D. “接收行”是指接受客户委托发出电子支付指令的银行
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1683、银行为企业变更、撤销(),应当于2个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案,并将账户变更、撤销资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 专用存款账户
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966、支付系统参与者有下列情形之一的,中国人民银行及其分支机构应进行通报()。
A. 屡次违反支付系统业务管理规定
B. 因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启
C. 因本参与者系统故障影响支付系统正常运行
D. 违反支付系统业务管理规定,影响其他参与者或客户支付业务正常处理
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259、按照《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》,下列不属于人民银行负责组织管理与确定的凭证是()。
A. 本票凭证
B. 银行本票业务专用章的格式
C. 退票理由书
D. 业务处理待定凭证
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1271、集中代收付中心有下列情形之一的,中国人民银行南京分行对其采取暂停新增业务、暂停部分业务权限等措施。这些情形包括()。
A. 与小额支付系统单次中断超过10小时
B. 将集中代收付业务资金通过中间账户进行过渡
C. 接受委托人依托开立在江苏省外的银行结算账户办理集中代收付业务
D. 存在重大风险隐患,影响支付系统安全运行
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64、下列涉外票据的票据行为中,可以适用付款地法律的有()。
A. 经当事人协议的支票出票时的记载事项
B. 票据丧失时,失票人请求保全票据权利的程序
C. 票据的提示期限
D. 票据追索权的行使期限
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3f-2948-c045-f1f0330f7b00.html
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1015、下列交易中,银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告()。
A. 单笔人民币交易5万元以上的现金支取
B. 单笔人民币交易20万元以上的现金支取
C. 当日累计人民币交易20万元以上的现金支取
D. 现金票据解付及其他形式的现金支取
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1177、CIPS直接参与者对其CIPS账户进行流动性管理的方式有()。
A. 注资
B. 调增
C. 调减
D. 使账户余额为零
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1354、中央银行会计核算数据集中系统( )对于大额支付系统每个法定工作日前一日(T-1日)23:30至24:00期间处理的业务,正确的处理方法是()。
A. 均记载为该法定工作日(T日)的账务
B. 均记载为该法定工作日前一日(T-1日)的账务
C. 不影响T日的准备金考核
D. 不影响T-1日的准备金考核
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