1297、识别为消极非金融机构并且截至2017年6月30日账户加总余额超过一百万美元的,金融机构正确的做法是()。
A. 获取由机构控制人或者授权人签署的声明文件,识别控制人是否为非居民个人
B. 获取由机构控制人或者授权人签署的声明文件,识别授权人是否为非居民个人
C. 无法获取声明文件的,应当针对控制人开展非居民标识检索,识别其是否为非居民个人
D. 无法获取声明文件的,应当针对授权人开展非居民标识检索,识别其是否为非居民个人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337a-79d8-c045-f1f0330f7b00.html
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199、张三违反《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定开立银行结算账户,张三面临的处罚是()。
A. 给予警告
B. 处以1000元的罚款
C. 处以1万元以上3万元以下的罚款
D. 构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任
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324、电子商业汇票票据信息包括()
A. 信用信息
B. 票面信息
C. 行为信息
D. 客户基本信息
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1491、发卡银行应做好单位结算卡业务的数据统计和报送工作,在银行卡业务数据统计中应对单位结算卡进行单独统计,每季度将单位结算卡业务数据汇总报送至人民银行及其分支机构。下列关于单位结算卡业务数据的报送,正确的是()。
A. 全国性银行由其总行于每季后10个工作日,报送人民银行
B. 全国性银行由其总行于每季后15个工作日,报送人民银行
C. 其他银行业金融机构由其总行于每季后10个工作日,报送所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构后,汇总报送人民银行
D. 其他银行业金融机构由其总行于每季后15个工作日,报送所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构后,汇总报送人民银行
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976、中国人民银行及其分支机构可以对参与者执行支付系统有关管理规定的下列情况实施现场检查()。
A. 支付系统相关应急管理情况
B. 支付系统办理业务中断情况
C. 支付系统相关运行管理情况
D. 其他与支付系统有关的情况
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498、关于票据背书转让的相关规定,以下表述正确的是()。
A. 票据可以背书转让,但填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让
B. 区域性银行汇票仅限于在本区域内背书转让
C. 银行本票、支票仅限于在其票据交换区域内背书转让
D. 区域性银行汇票和银行本票、支票出票人向规定区域以外的收款人出票的,背书人向规定区域以外的被背书人转让票据的,区域外的银行可以受理,但出票人、背书人仍应承担票据责任
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d41-7720-c045-f1f0330f7b01.html
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843、按照《电子支付指引》,接收行由于()等原因对电子支付指令未执行、未适当执行或迟延执行致使客户款项未准确入账的,应及时纠正。
A. 自身系统
B. 内控制度
C. 客户支付系统
D. 人民银行大额支付系统
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102、存款人可以开立银行结算账户的地点有()。
A. 本地
B. 住所地
C. 经营地
D. 注册地
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1331、银行通过()等发现境外非政府组织代表机构证照信息发生变化的,应及时通知境外非政府组织代表机构尽快办理信息变更业务。
A. 账户开立
B. 日常业务
C. 对账
D. 年检
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42、下列关于商业汇票的表述中,符合法律规定的有()。
A. 商业汇票的提示承兑期限,为自汇票到期日起10日内
B. 商业汇票的提示付款期限,为自汇票到期日起10日内
C. 见票后定期付款的商业汇票,自到期日起10日内向承兑人提示付款
D. 出票后定期付款的商业汇票,提示承兑期限为自出票日起1个月内
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