111、下列关于银行结算账户的表述中,正确的有()。
A. 基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户
B. 一般存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户
C. 专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立银行结算账户
D. 临时存款账户是存款人因借款和其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户
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852、在非银行支付机构非现场监管系统中,备付金银行应按照以下规定录入各项数据信息()。
A. 备付金信息应按月报送,于次月前7个工作日内录入系统
B. 备付金银行应按季于下季度前17个工作日内核对支付机构提交的风险准备金信息
C. 成本收益应按年报送,于次年第一季度前录入系统
D. 备付金银行应及时核查异常交易,确定为支付机构违规操作的立即将其录入系统
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2946-acc0-c045-f1f0330f7b01.html
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135、经营性的存款人有下列行为之一的,给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款()
A. 利用开立银行结算账户逃废银行债务
B. 出租、出借银行结算账户
C. 违反规定支取现金
D. 法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行
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863、按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》,下列监管系统数据中,不属于机构信息报送范畴的是()。
A. 机构关系
B. 股权结构信息
C. 联系人信息
D. 年度监管报告
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236、出票银行签发银行本票时,下列说法正确的是()
A. 应当加编密押
B. 将密押记载在“出纳 复核 经办”栏内
C. 将密押记载在背书栏内
D. 大、小写金额必须同时记载
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42、下列关于商业汇票的表述中,符合法律规定的有()。
A. 商业汇票的提示承兑期限,为自汇票到期日起10日内
B. 商业汇票的提示付款期限,为自汇票到期日起10日内
C. 见票后定期付款的商业汇票,自到期日起10日内向承兑人提示付款
D. 出票后定期付款的商业汇票,提示承兑期限为自出票日起1个月内
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3f-0620-c045-f1f0330f7b00.html
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1250、委托人应遵守委托协议、代收付协议和人民银行制定的相关业务规则,对于违反规定的,集中代收付中心可采取的措施有()。
A. 约见其负责人谈话
B. 暂停代收付业务
C. 禁止所有业务
D. 解除委托协议
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337a-27d0-c045-f1f0330f7b01.html
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878、按照《中国人民银行民政部关于规范全国性社会组织开立临时存款账户有关事项的通知》,银行应对开户证明文件的()进行审核,按照《人民币银行结算账户管理办法》等相关账户制度规定,为社会组织开立临时存款账户。
A. 真实性
B. 完整性
C. 合规性
D. 准确性
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1423、银行应当采取合理措施了解境外机构客户及其实际控制人,并依据境外机构客户的风险程度采取相应的()措施。
A. 风险控制与防范
B. 反洗钱
C. 反恐怖融资
D. 大额交易和可疑交易管理
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1408、特殊境外机构投资者依据相关法律、行政法规、部门规章或者政府主管部门的批准文件从事人民币业务,还需要开立其他人民币银行结算账户的,可撤销原已开立的专用存款账户,按照相关规定,开立境外机构人民币基本存款账户和专用存款账户。其中,基本存款账户的开户证明文件为()。
A. 法律、行政法规、部门规章
B. 政府主管部门的批准文件
C. 中国人民银行的批准文件
D. 国家外汇管理局的批准文件
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