1360、银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务,应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求,留存开户申请人身份证件的()等。
A. 原件
B. 复印件
C. 影印件
D. 影像
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137、银行有下列行为之一的,给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款()
A. 明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储
B. 违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户
C. 为储蓄账户办理转账结算
D. 超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
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369、根据《支付结算办法》的规定,下列各项中,属于无效票据的有()。
A. 更改签发日期的票据
B. 更改收款单位名称的票据
C. 中文大写金额与阿拉伯数码金额不一致的票据
D. 出票日期使用中文大写,但大写未按要求规范填写的票据
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1621、上海票据交易所和单一前置机运行维护部门不得擅自对行名行号进行()。
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1454、有关已设立外商投资企业增加注册资本金所开立的人民币资本金专用存款账户,下列说法正确的是()。
A. 凭工商行政管理部门颁发的企业设立批准文件在其注册地的银行开立人民币资本金专用存款账户
B. 凭商务主管部门颁发的注册资本变更批准文件在其注册地的银行开立人民币资本金专用存款账户
C. 同一批准文件只能开立一个人民币资本金专用存款账户
D. 账户名称为存款人名称加“资本金”字样
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865、按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》,下列监管系统数据中,不属于监管信息报送范畴的是()。
A. 机构关系
B. 股权结构信息
C. 联系人信息
D. 年度监管报告
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1537、客户自愿在支票上使用支付密码的,银行应在支票领用协议中与客户约定双方责任、权利和义务,业务规则和流程、争议纠纷处理等内容。同时,明确约定()。
A. 支付密码作为银行审核支付支票金额的唯一条件
B. 除出票人预留银行签章是银行审核支票付款的依据外,支付密码也作为银行审核支付支票金额的条件
C. 对一定时期内发生一次支付密码不符或漏填支付密码造成退票的客户,银行可停止客户在支票上使用支付密码
D. 对一定时期内多次发生支付密码不符或漏填支付密码造成退票的客户,银行可停止客户在支票上使用支付密码或停止为客户办理支票业务
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294、外资金融机构擅自经营信用卡收单业务的,其面临的处罚是()。
A. 中国人民银行责令其改正
B. 按照《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理
C. 按照《外资金融机构管理条例》的有关规定予以处罚
D. 追究外资金融机构领导人的责任
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249、按照《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定,以下不属于代理付款行拒绝受理的情形有()。
A. 银行本票号码不符
B. 持票人身份证件虚假
C. 因票面污损导致必须记载事项无法辨认
D. 银行本票已挂失止付
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658、网上支付跨行清算系统处理的账户信息查询业务,下列有关其信息流向的表述,正确的是()。
A. 其信息从查询机构发起,经网银中心转发被查询机构
B. 被查询机构实时将查询结果按原路径返回至查询机构
C. 被查询机构将查询结果经网银中心转发收款清算行
D. 被查询机构将查询结果经网银中心转发至查询机构
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