734、关于“银行卡风险信息共享系统”的使用,下列说法正确的是()。
A. 发卡机构通过查询“银行卡风险信息共享系统”,发现有“可疑商户”,则不得与其合作代理发卡
B. 对于已确认存在套现行为的信用卡,发卡机构可采取止付措施
C. 收单机构通过查询“银行卡风险信息共享系统”,发现有商户负责人已被作为“不良持卡人”列入系统,则不得拓展其为银行卡特约商户
D. 对于已被作为“可疑商户”列入系统的,收单机构不得拓展其为银行卡特约商户
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973、以下机构的支付系统参与者受中国人民银行监督管理的是()。
A. 中央国债登记结算有限责任公司
B. 中国外汇交易中心
C. 银行间市场清算所股份有限公司
D. 江苏省农村信用社联合社
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1174、CIPS运营机构为直接参与者在CIPS开立的资金账户为()。
A. 零余额账户,场终(日终)余额为零
B. 该账户不计息,不得透支
C. 该账户按存款计息,不得透支
D. 该账户按贷款计息,可以透支
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1229、接入机构因()等自身原因导致业务未及时结算、法定存款准备金考核未达标以及造成其他单位资金损失等,由接入机构按规定承担赔偿责任。
A. 头寸不足
B. 用户或数字证书管理不到位
C. 未及时准确完成账务核对
D. 业务被暂停办理
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1323、下列账户中,无需开展尽职调查的是()。
A. 境内外政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或在证券市场上市交易的公司及其关联机构开立的账户
B. 中国境内事业单位、军队、武警部队、居委会、村委会、社区委员会、社会团体开立的账户
C. 税收居民国(地区)不实施金融账户涉税信息自动交换标准的投资机构开立的账户
D. 注册验资账户
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269、专用卡具有()功能。
A. 转账结算
B. 存取现金
C. 消费
D. 透支
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1674、银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时,应当在系统中准确录入()等信息。
A. 企业名称
B. 统一社会信用代码
C. 企业法定代表人或单位负责人身份证号
D. 注册地地区代码
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1350、有关支票影像业务退票理由代码,下列说法正确的是()。
A. 退票代码为RJ25的退票理由是“持票人未作委托收款背书或背书不规范”
B. 退票代码为RJ26的退票理由是“电子清算信息与支票影像不相符”
C. 退票代码为RJ35的退票理由是“数字签名或证书错”
D. 退票代码为RJ36的退票理由是“超过提示付款期”
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145、专用存款账户特定用途的资金范围包括()。
A. 基本建设资金
B. 银行存款转存
C. 更新改造资金
D. 社会保障基金
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872、按照《中国人民银行民政部关于规范全国性社会组织开立临时存款账户有关事项的通知》,全国性社会组织开立临时存款账户,应出具()。
A. 民政部签发的《关于开立临时存款账户的通知》
B. 人民银行签发的《关于开立临时存款账户的通知》
C. 所有捐资人签字或签章确认的开户申请
D. 捐资金额认定书
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