848、在非银行支付机构非现场监管系统中,人民银行分支机构系统操作员负责()。
A. 监督辖区内支付机构和备付金银行监管系统使用情况
B. 审核其数据报送的准确性和及时性
C. 负责辖区内支付机构监管信息的报送
D. 填报系统设定的各类业务数据
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916、下列费用,应由单位公务卡报销的是()。
A. 观光旅游
B. 单位办公设备购置费
C. 个人公务差旅费
D. 强制结算目录所规定的其他结算项目
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567、按照《国内信用证结算办法》,信用证的开立可以采用()方式。
A. 信开方式
B. 电开方式
C. 开证行柜面开证方式
D. 委托开证方式
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43、持票人因不获承兑或不获付款,对其前手行使追索权时,()对持票人承担连带责任。
A. 背书人
B. 付款人
C. 出票人
D. 承兑人及保证人
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667、按照《网上支付跨行清算系统业务处理办法》,参与者应妥善保管业务处理涉及的客户信息,因故意或保管不善造成客户信息泄露的,将受到下列处罚()。
A. 中国人民银行责令改正,给予警告并进行通报
B. 中国人民银行处以3万元罚款
C. 造成客户损失的,应依法承担相应的民事责任
D. 构成犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2946-1080-c045-f1f0330f7b01.html
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1298、识别为消极非金融机构并且截至2017年6月30日账户加总余额不超过一百万美元的,金融机构正确的做法是()。
A. 根据现有客户资料识别消极非金融机构授权人是否为非居民个人
B. 根据现有客户资料识别消极非金融机构控制人是否为非居民个人
C. 根据现有客户资料无法识别的,金融机构需要收集控制人相关信息
D. 根据现有客户资料无法识别的,金融机构可以不收集控制人相关信息
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137、银行有下列行为之一的,给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款()
A. 明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储
B. 违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户
C. 为储蓄账户办理转账结算
D. 超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3f-8708-c045-f1f0330f7b01.html
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961、直接参与者实施下列行为的,应当提前10个工作日报中国人民银行或者其分支机构备案()。
A. 修改支付系统相关应急处置预案
B. 开展与支付系统相关的应急演练
C. 需要临时退出网上支付跨行清算系统
D. 需要变更接入支付系统的接口软件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2948-0098-c045-f1f0330f7b02.html
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864、按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》,下列监管系统数据中,不属于业务信息报送范畴的是()。
A. 机构关系
B. 股权结构信息
C. 联系人信息
D. 年度监管报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2947-a2d8-c045-f1f0330f7b01.html
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829、银行为客户办理电子支付业务,应根据()等,与客户约定适当的认证方式,如密码、密钥、数字证书、电子签名等。
A. 客户性质
B. 电子支付类型
C. 支付金额
D. 支付限额
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