1676、企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取()等措施,必要时应当拒绝开户。
A. 加强开户证明文件的审查
B. 延长开户审查期限
C. 明确银行与企业双方的责任
D. 强化客户尽职调查
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1667、境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户在银行办理(),由核准制改为备案制,人民银行不再核发开户许可证。
A. 一般存款账户业务
B. 专用存款账户业务
C. 基本存款账户业务(含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户的变更和撤销业务)
D. 临时存款账户业务(含企业在取消账户许可前已开立临时存款账户的变更和撤销业务)
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302、按照《关于调整周末及法定节假日期间小额支付系统普通贷记业务限额的通知》要求,有关小额支付系统普通贷记业务限额调整执行时间的表述,正确的是()。
A. 自2015年7月11日起
B. 自节假日首日0:00开始,至节假日末日24:00结束
C. 具体调整时间以小额支付系统发送的参数变更通知为准
D. 具体调整时间以大额支付系统发送的参数变更通知为准
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639、按照《网上支付跨行清算系统业务处理办法》,客户与其开户银行签订授权支付协议时应议定下列事项()。
A. 支付业务的发起机构,该机构应为网上支付跨行清算系统的参与者
B. 支付业务的发起机构,该机构应为网上支付跨行清算系统的运行者
C. 支付业务的付款账户,指定支付业务收款人的,还应明确收款人的账户信息
D. 需要议定的其他事项
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1346、有关支票影像业务退票理由代码,下列说法正确的是()。
A. 退票理由为“非本行票据”的退票代码为RJ30
B. 退票理由为“出票人已销户”的退票代码为RJ31
C. 退票理由为“出票人账户已依法冻结”的退票代码为RJ32
D. 退票理由为“持票人开户行申请止付”的退票代码为RJ33
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337a-b470-c045-f1f0330f7b00.html
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1408、特殊境外机构投资者依据相关法律、行政法规、部门规章或者政府主管部门的批准文件从事人民币业务,还需要开立其他人民币银行结算账户的,可撤销原已开立的专用存款账户,按照相关规定,开立境外机构人民币基本存款账户和专用存款账户。其中,基本存款账户的开户证明文件为()。
A. 法律、行政法规、部门规章
B. 政府主管部门的批准文件
C. 中国人民银行的批准文件
D. 国家外汇管理局的批准文件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337a-fac0-c045-f1f0330f7b00.html
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164、下列专用存款账户中,经中国人民银行当地分支行批准方可以支取现金的有()。
A. 基本建设资金
B. 财政预算外资金专用存款账户
C. 金融机构存放同业资金专用存款账户
D. 政策性房地产开发资金专用存款账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3f-a260-c045-f1f0330f7b01.html
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1371、银行应当积极引导个人()。
A. 使用Ⅰ类户办理小额网络支付业务
B. 使用Ⅱ、Ⅲ类户办理小额网络支付业务
C. 在移动支付中便捷应用
D. 建立个人银行账户资金保护机制
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489、下列票据,不得挂失止付的有()。
A. 已承兑的商业汇票
B. 填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
C. 未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票丧失
D. 未填明“现金”字样的银行本票丧失
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1426、外商投资企业(含新设和并购)在领取营业执照后10个工作日内,应当向注册地中国人民银行分支机构提交有关材料,申请办理企业信息登记。这些材料包括()。
A. 外商投资企业批准证书复印件
B. 营业执照副本
C. 组织机构代码证
D. 外商投资企业在境外合法注册成立的证明文件
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