1305、上一公历年度余额不超过一千美元的休眠账户无需开展尽职调查,休眠账户是满足下列条件之一的账户(不包括年金合同),这些条件包括()。
A. 过去三个公历年度中,账户持有人未向金融机构发起任何与账户相关的交易
B. 过去三个公历年度中,账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
C. 过去六个公历年度中,账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
D. 对于具有现金价值的保险合同,在过去六个公历年度中,账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
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250、按照《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定,以下属于代理付款行拒绝付款的情形有()。
A. 银行本票号码不符
B. 持票人身份证件虚假
C. 因票面污损导致必须记载事项无法辨认
D. 银行本票已挂失止付
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1576、各商业银行应继续按照现行政策规定,根据客户申请,对其指定的一个本行账户(不含信用卡、贵宾账户)免收()。
A. 手续费
B. 年费
C. 账户管理费
D. 挂失费
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49、下列有关涉外票据的事项,适用于行为地法律的有()。
A. 票据的提示期限
B. 票据的背书行为
C. 票据的付款和保证行为
D. 票据追索权的行使期限
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912、使用公务卡支付可以达到()。
A. 杜绝腐败
B. 规范公务消费支出
C. 打造“阳光财政”
D. 有效解决预算单位大量提取和使用现金行为难以有效监管问题
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1482、在建立健全单位结算卡业务风险防控机制方面,发卡银行应根据单位客户风险情况,通过()等方式防范支付风险。
A. 调整交易限额
B. 设定交易对手
C. 调整业务类型
D. 升级支付指令认证手段
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1137、按照《联网核查公民身份信息系统操作规程》,下列有关接口方式操作员和链接方式操作员权限的描述,说法正确的是()。
A. 接口方式操作员只具有直接登录方式操作员中一级操作员的可选权限
B. 链接方式操作员只具有直接登录方式操作员中一级操作员的可选权限
C. 接口方式操作员权限与人民银行分支机构二级操作员权限一样
D. 链接方式操作员权限与人民银行分支机构二级操作员权限一样
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817、按照《电子支付指引》的规定,因第三方服务机构原因造成客户损失的,以下处理正确的是()。
A. 客户应向第三方服务机构索赔
B. 银行应当赔偿
C. 银行不予赔偿,但应协助客户向第三方服务机构索赔
D. 银行根据与第三方服务机构的协议对损失进行追偿
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2946-9168-c045-f1f0330f7b02.html
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944、银行为尚未领取居民身份证的军人开户申请人开立个人银行账户时,其提供的身份证件包括()。
A. 军人证
B. 军人保障卡
C. 所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料
D. 机动车驾驶证
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916、下列费用,应由单位公务卡报销的是()。
A. 观光旅游
B. 单位办公设备购置费
C. 个人公务差旅费
D. 强制结算目录所规定的其他结算项目
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