1033、银行应严格按照相关要求,将银行承兑汇票买入返售(卖出回购)业务纳入全面风险管理,严格实施集中统一(),完善前、中、后台分设的内部控制机制,强化业务管理。
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626、支付系统参与者有下列行为的,应当提前3个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案并向社会公告()。
A. 开展与支付系统相关的应急演练
B. 因维护或其它必要原因需要在工作日停止办理支付系统业务
C. 制定或修改支付系统相关应急处置预案
D. 因维护或其它必要原因需要在非工作日停止办理支付系统业务超过4小时
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730、收单机构应建立日常监控机制。对商户出现的()等可疑、异常现象,收单机构应及时监控和调查处理。
A. 不规律交易
B. 交易量突增
C. 频繁出现大额交易
D. 频繁出现整数交易
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1346、有关支票影像业务退票理由代码,下列说法正确的是()。
A. 退票理由为“非本行票据”的退票代码为RJ30
B. 退票理由为“出票人已销户”的退票代码为RJ31
C. 退票理由为“出票人账户已依法冻结”的退票代码为RJ32
D. 退票理由为“持票人开户行申请止付”的退票代码为RJ33
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76、根据票据法有关追索权的相关规定,以下表述正确的是()。
A. 持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起二日内,将被拒绝事由书面通知其前手
B. 未按照规定期限通知的,持票人不可以行使追索权
C. 因延期通知给其前手或者出票人造成损失的,由没有按照规定期限通知的汇票当事人,承担对该损失的赔偿责任,但是所赔偿的金额以汇票金额为限
D. 在规定期限内将通知按照法定地址或者约定的地址邮寄的,视为已经发出通知
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838、下列有关客户的资料信息、交易记录等,说法正确的是()。
A. 银行应依法对客户的资料信息、交易记录等保密
B. 任何单位与个人均无权查询客户资料、交易记录等
C. 银行应当拒绝除客户本人以外的任何单位或个人查询客户资料、交易记录等(法律、法规规定的除外)
D. 银行使用客户资料、交易记录,不得超出法律法规许可和客户授权的范围
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581、按照《国内信用证结算办法》,保兑是指保兑行根据开证行的授权或要求,在开证行承诺之外做出的对()确定承诺。
A. 相符交单付款
B. 确认到期付款
C. 议付
D. 到付
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201、乙公司在使用银行结算账户过程中有出租、出借银行结算账户行为,则该公司面临的处罚是()。
A. 给予警告
B. 处以1000元的罚款
C. 处以1万元以上3万元以下的罚款
D. 处以5000元以上3万元以下的罚款
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3f-d140-c045-f1f0330f7b01.html
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976、中国人民银行及其分支机构可以对参与者执行支付系统有关管理规定的下列情况实施现场检查()。
A. 支付系统相关应急管理情况
B. 支付系统办理业务中断情况
C. 支付系统相关运行管理情况
D. 其他与支付系统有关的情况
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1281、《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称账户持有人是指()。
A. 由金融机构登记或者确认为账户所有者的个人
B. 由金融机构登记或者确认为账户所有者的机构
C. 为他人利益而持有账户的个人
D. 为他人利益而持有账户的机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337a-5e80-c045-f1f0330f7b00.html
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