216、银行承兑商业汇票时,对承兑申请人,防范风险的措施有()。
A. 考核其资信情况
B. 考核其支付汇票金额的能力
C. 考核承兑申请人是否与出票人建立委托付款关系
D. 必要时可依法要求承兑申请人提供担保
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330、下列有关电子商业汇票系统的表述,正确的有()。
A. 电子商业汇票信息以电子商业汇票系统的记录为准
B. 电子商业汇票系统运营者由中国人民银行指定和监管
C. 电子商业汇票系统运营者由银行业监督管理委员会指定和监管
D. 电子商业汇票系统运营者由商业银行监管
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1361、有条件的银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务,可以通过()等安全有效的技术手段作为辅助核实个人身份信息的方式。
A. 视频
B. 拍照
C. 人脸识别
D. 检查身份证件
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1292、金融机构对新开个人账户开展尽职调查时,下列做法正确的是()。
A. 通过本机构电子渠道接收个人账户开户申请时,应当要求账户持有人提供纸质声明文件
B. 根据开户资料,对声明文件的合理性进行审核,主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾
C. 识别为非居民个人的,金融机构应当收集并记录报送所需信息
D. 新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求账户持有人提供有效声明文件
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855、按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》,下列职责表述正确的是()。
A. 金融信息中心负责监管系统的日常运行及维护
B. 系统使用单位负责监管系统的日常运行及维护
C. 系统使用单位负责用户管理、数据报送、网络信息安全管理等工作
D. 人民银行负责系统上线的整体工作部署、协调和管理
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1113、联网核查公民身份信息系统中核查行包括()。
A. 接口行
B. 非接口行
C. 人民银行分支机构
D. 中国银行业监督管理委员会
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1538、对已加注“加验密码”字样但未填写支付密码的支票,银行正确的处理方法是()。
A. 持票人委托其开户银行收款的,持票人开户银行应拒绝受理
B. 持票人直接向付款银行提示付款的,付款银行应拒绝付款
C. 持票人直接向付款银行提示付款的,付款银行审核出票人预留银行签章无误后付款
D. 持票人开户银行或付款银行应做好对持票人的沟通解释工作,并按规定出具拒绝受理通知书或退票理由书
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473、按照货币收付的不同方式,结算分为()。
A. 现金结算
B. 同城结算
C. 转账结算
D. 异地结算
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1223、接入机构应当遵循()的原则进行岗位设置,配备合适的人员并授予操作权限。
A. 相互制约
B. 协调配合
C. 一人一岗
D. 不相容岗位相互分离
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59、票据的(),应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。
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