1423、银行应当采取合理措施了解境外机构客户及其实际控制人,并依据境外机构客户的风险程度采取相应的()措施。
A. 风险控制与防范
B. 反洗钱
C. 反恐怖融资
D. 大额交易和可疑交易管理
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983、支付系统直接参与者因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统,下列说法错误的是()。
A. 应当立即报告中国人民银行或者其分支机构
B. 应当提前10个工作日报中国人民银行或者其分支机构备案
C. 应当报中国人民银行或者其分支机构同意后实施
D. 应当报中国人民银行支付结算司同意后实施
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1519、票据交易包括()等。
A. 转贴现
B. 再贴现
C. 质押式回购
D. 买断式回购
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1128、按照《联网核查公民身份信息系统操作规程》,人民银行分支机构可以查询和下载()机构的核查日志。
A. 本单位
B. 辖内人民银行分支机构
C. 辖区内所有银行机构
D. 辖区内所有非银行金融机构
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869、按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》,()的人员,应严格按照职责分工使用监管系统。对存在危害系统安全行为的单位,人民银行视情注销其系统账户并追究法律责任。
A. 支付机构
B. 备付金银行
C. 银行业监督管理委员会
D. 人民银行及其分支机构
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354、电子商业承兑汇票承兑人违反《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》和《电子商业汇票业务管理办法》规定,有无理拒付或拖延支付的情形,中国人民银行对其()。
A. 处以警告
B. 处3万元以下罚款
C. 处1万元以上5万元以下罚款
D. 禁止接入电子商业汇票系统
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1041、按照《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》,中国工商银行和江苏银行应于2016年7月15日前,在全系统开展票据业务风险排查并将风险自查情况报()。
A. 中国工商银行报送中国人民银行总行
B. 中国工商银行报送中国银行业监督管理委员会
C. 中国工商银行同时报送中国人民银行总行和中国银行业监督管理委员会
D. 江苏银行同时中国人民银行南京分行和江苏省银监局
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582、按照《国内信用证结算办法》,下列有关信用证的修改,说法正确的是()。
A. 增额修改的,开证行可要求申请人追加增额担保
B. 付款期限修改的,可超过本办法规定的信用证付款期限的最长期限
C. 开证行发出的信用证修改书中应注明本次修改的次数
D. 开证申请人需对已开立的信用证内容修改的,应向开证行提出修改申请,明确修改的内容
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265、下列有关银行卡的描述,表述正确的是()。
A. 银行卡具有消费信用、转账结算、存取现金等全部功能
B. 未经中国人民银行批准商业银行不得发行银行卡
C. 商业银行应在协商、互利的基础上开展信息共享、商户共享、机具共享等类型的银行卡业务联合
D. 凡在中华人民共和国境内办理银行卡业务的商业银行、持卡人、商户及其他当事人均应遵守《银行卡业务管理办法》
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55、根据《票据法》规定,禁止签发的支票包括()。
A. 未记载付款地的支票
B. 没有记载金额的支票
C. 空头支票
D. 与预留签章不符的支票
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