1413、境外投资者因经营受让不良债权、国际开发机构发行人民币债券、合格境外机构办理人民币贷款业务和货币互换业务、A股上市公司外资股东减持股份及分红,需要开立人民币银行结算账户的,按照相关规定,开立境外机构人民币()。
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 专用存款账户
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1292、金融机构对新开个人账户开展尽职调查时,下列做法正确的是()。
A. 通过本机构电子渠道接收个人账户开户申请时,应当要求账户持有人提供纸质声明文件
B. 根据开户资料,对声明文件的合理性进行审核,主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾
C. 识别为非居民个人的,金融机构应当收集并记录报送所需信息
D. 新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求账户持有人提供有效声明文件
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1369、银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的,对开户申请人身份进行联网核查可以采取的方式有()。
A. 暂停开户,在银行按规定联网核查个人身份信息后再办理开户
B. 可以通过公安部认可的其他查询渠道联网核查
C. 先办理开户,该账户暂时不能使用,在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用
D. 先办理开户,该账户只收不付,在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用
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981、支付系统参与者变更支付系统数字证书,下列说法错误的是()。
A. 应当立即报告中国人民银行或者其分支机构
B. 应当提前10个工作日报中国人民银行或者其分支机构备案
C. 应当报中国人民银行或者其分支机构同意后实施
D. 应当报中国人民银行支付结算司同意后实施
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1678、银行完成企业基本存款账户信息备案后,账户管理系统生成基本存款账户编号,并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。银行应当通过账户管理系统打印(),并交付企业。
A. 《基本存款账户信息》
B. 基本存款账户编号
C. 统一社会信用代码
D. 存款人查询密码
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1192、根据Ⅱ、Ⅲ类户使用要求,下列表述正确的是()。
A. 使用Ⅱ、Ⅲ类户替代Ⅰ类户用于网络支付和移动支付业务
B. 利用Ⅱ、Ⅲ类户办理日常消费、缴纳公共事业费、向支付账户充值
C. Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟(HCE)、手机安全单元(SE)、支付标记化(Tokenization)等技术的移动支付工具进行小额取现
D. 银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的,充值资金不可提回Ⅱ、Ⅲ类户
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864、按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》,下列监管系统数据中,不属于业务信息报送范畴的是()。
A. 机构关系
B. 股权结构信息
C. 联系人信息
D. 年度监管报告
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1088、按照《境内外币支付系统业务处理规定(试行)》,参与者和特许参与者对于系统日终处理时未发送和发送失败的外币支付业务,可在下一工作日进行删除或重新发送,并区别以下情况进行处理()。
A. 决定删除的,应由其原操作员进行删除
B. 决定删除的,应由其业务主管进行删除
C. 决定重新发送的,应由其操作员复核成功后发送
D. 决定重新发送的,应由其业务主管复核成功后发送
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1389、有关境外机构开立的银行结算账户的账户名称,下列说法正确的是()。
A. 应使用境外机构的英文名称全称
B. 应使用境外机构的中文或英文名称全称
C. 账户名称要与其在境外合法注册成立的证明文件(或对应的中文翻译)记载的名称全称一致
D. 一个国家或地区境外机构的中文(或英文)名称全称应唯一
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927、辅助身份证明材料包括但不限于()。
A. 户口簿
B. 机动车驾驶证
C. 往来内地通行证
D. 社会保障卡
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