952、通过网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅱ类户的,以下表述正确的是()。
A. 银行应通过绑定开户申请人的同名Ⅰ类户,作为核验开户申请人身份信息的手段之一,确认绑定账户的所有人是开户申请人本人,绑定账户的开户银行名称和账号与开户申请人提供的信息一致
B. Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行确定
C. 银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级,与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,但最高额度不超过10000元
D. 银行不得通过绑定Ⅱ类户、Ⅲ类户或支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验
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170、李四建安公司在异地建筑施工,现申请开立临时存款账户,李四公司应向银行出具的证明文件有()。
A. 营业执照正本
B. 临时经营地工商行政管理部门的批文
C. 施工及安装地建设主管部门核发的许可证
D. 基本存款账户开户登记证
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838、下列有关客户的资料信息、交易记录等,说法正确的是()。
A. 银行应依法对客户的资料信息、交易记录等保密
B. 任何单位与个人均无权查询客户资料、交易记录等
C. 银行应当拒绝除客户本人以外的任何单位或个人查询客户资料、交易记录等(法律、法规规定的除外)
D. 银行使用客户资料、交易记录,不得超出法律法规许可和客户授权的范围
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506、下列有关银行汇票的表述,说法正确的是()。
A. 银行汇票是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据
B. 银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人
C. 银行汇票只能用于单位之间各种款项结算
D. 银行汇票可以用于转账,填明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金
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1044、银行应通过柜台查验、查询全国或地区企业信用信息公示系统等方式,对客户提供营业执照的()进行审查,构建可靠、有效的客户身份识别机制。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 合规性
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1373、Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的,还可以办理()。
A. 存取现金
B. 小额贷款
C. 非绑定账户资金转入
D. 配发银行卡实体卡片
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462、单位和个人签发(),应按照《票据管理实施办法》和《支付结算办法》的规定承担行政责任。
A. 空头支票
B. 签章与预留银行签章不符的支票
C. 支付密码错误的支票
D. 支取现金的普通支票
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245、按照《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定,以下属于拒绝受理通知书和退票理由书均应记载事项的有()。
A. 出票银行名称
B. 出票日期
C. 持票人名称
D. 代理付款行代出票行出具退票理由书的字样
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1438、有关境外投资者同时使用人民币资金和外汇资金出资的处理,下列说法正确的是()。
A. 按照外商直接投资人民币结算业务管理办法办理人民币资金结算手续
B. 按照外汇管理有关规定办理外汇资金结算手续
C. 人民币与外币的折算汇率为出资日当日中国人民银行公布的人民币汇率中间价
D. 人民币与外币的折算汇率为注册验资日当日中国人民银行公布的人民币汇率中间价
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171、存款人申请开立个人银行结算账户,下列表述错误的有()。
A. 中国居民,应出具居民身份证或临时身份证
B. 中国人民解放军军人,应出具军人身份证件
C. 香港居民,应出具护照
D. 台湾居民,应出具临时身份证
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