1057、存款人伪造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的,其面临的处罚有()。
A. 非经营性的存款人,给予警告并处以1000元的罚款
B. 非经营性的存款人,给予警告并处以5000元的罚款
C. 经营性的存款人,给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款
D. 构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任
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797、对非清分机本票,新版票据凭证调整的防伪工艺有()。
A. 纸张使用新型专用水印纸
B. 纸张使用新型专用清分机纸
C. 纸张中增加安全线
D. 纸张中增加新型荧光纤维
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237、银行本票的大、小写金额必须同时记载。小写金额可使用()。
A. 压数机压印
B. 计算机打印
C. 手工记载在“人民币(大写)”栏左端
D. 手工记载在“人民币(大写)”栏右端
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997、投融资性同业银行结算账户原则上应当由存款银行的()开立。
A. 一级法人
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 以上A、B正确
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388、商业汇票的承兑银行必须具备下列条件()。
A. 与出票人具有真实的委托付款关系
B. 具有支付汇票金额的可靠资金
C. 内部管理完善,经其法人授权的银行审定
D. 必须是国有商业银行
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758、对违反人民银行规定,擅自印制票据的行为,人民银行对其处罚的方式有()。
A. 警告
B. 责令改正
C. 处以1万元以上20万元以下的罚款
D. 情节严重的,人民 银行有权提请有关部门吊销其营业执照
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447、下列有关票据付款地的描述,正确的有()。
A. 银行汇票的付款地为出票人所在地
B. 银行本票的付款地为出票人所在地
C. 商业汇票的付款地为出票人所在地
D. 支票的付款地为出票人所在地
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529、下列有关结算纪律与责任的规定,说法正确的是()。
A. 承兑人或者付款人拒绝承兑或拒绝付款,未按规定出具拒绝证明、或者出具退票理由书的,应当承担由此产生的刑事责任
B. 持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按规定期限提供其他合法证明丧失对其前手追索权的,承兑人或者付款人应对持票人承担责任
C. 持票人因不获承兑或不获付款,对其前手行使追索权时,票据的出票人、背书人和保证人对持票人承担连带责任
D. 商业汇票的付款人在到期前付款的,由付款人自行承担所产生的责任
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138、银行有下列行为之一的,给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款()
A. 明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储
B. 违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户
C. 为储蓄账户办理转账结算
D. 超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
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1488、发卡银行应尊重单位客户和持卡人的知情权和自主选择权,充分履行告知义务,对大额、异常交易,应通过()等方式向单位客户和持卡人核实或进行风险提示。
A. 电话
B. 电子邮件
C. 短信
D. 书面
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