1676、企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取()等措施,必要时应当拒绝开户。
A. 加强开户证明文件的审查
B. 延长开户审查期限
C. 明确银行与企业双方的责任
D. 强化客户尽职调查
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1101、按照《境内外币支付系统业务处理规定(试行)》,间连参与者经其业务主管审核后,可使用系统管理员对用户进行()操作。
A. 注销
B. 停用
C. 启用
D. 权限查询
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1289、有关《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称账户加总余额,下列说法正确的是()。
A. 账户加总余额仅指账户持有人在同一金融机构所持有的全部金融账户余额或者资产的价值之和
B. 金融机构需加总的账户限于通过计算机系统中客户号、纳税人识别号等关键数据项能够识别的所有金融账户
C. 联名账户的每一个账户持有人,在加总余额时应当计算该联名账户的全部余额
D. 在确定是否为高净值账户时,客户经理知道或者应当知道在其供职的金融机构内几个账户直接或者间接由同一个人拥有或者控制的,应当对这些账户进行加总
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1183、CIPS可以根据直接参与者发起的指令,撤销加急队列中的排队业务,但()除外。
A. 净额轧差结果
B. 付款交割(DvP)结算
C. 中央对手业务
D. 人民币对外币同步交收(PvP)业务
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1139、空头支票的罚款,逾期不缴纳的,中国人民银行及其分支机构可采取下列措施()。
A. 每日按罚款数额的3%加处罚款
B. 日按罚款数额的5%加处罚款
C. 要求银行停止其签发支票
D. 申请人民法院强制执行
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146、下列账户的开立,不需要经人民银行核准的是()。
A. 因设立临时机构开立的临时存款账户
B. 预算单位专用存款账户
C. 个人银行结算账户
D. 注册验资需要开立的临时存款账户
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1153、银行接到在本行开立账户的持票人交来的跨系统银行签发的汇票和解讫通知及二联进账单时,应审查的事项包括()。
A. 持票人的身份证件
B. 汇票是否是统一规定印制的凭证,提示付款期限是否超过
C. 是否有压数机压印的金额,与大写的出票金额是否一致
D. 汇票和解讫通知是否齐全,汇票号码和记载的内容是否一致
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1028、按照《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》,下列符合“严格规范同业账户管理”要求的有()。
A. 异地同业账户的开立和使用管理中,要加强预留印鉴管理
B. 开户银行必须通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实
C. 开户银行必须通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
D. 异地同业账户的开立和使用管理中,严禁将本银行同业账户委托他人代为管理
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325、电子商业汇票分为()。
A. 电子银行承兑汇票
B. 电子商业承兑汇票
C. 现金支票
D. 本票
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869、按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》,()的人员,应严格按照职责分工使用监管系统。对存在危害系统安全行为的单位,人民银行视情注销其系统账户并追究法律责任。
A. 支付机构
B. 备付金银行
C. 银行业监督管理委员会
D. 人民银行及其分支机构
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