1391、有关境外机构银行结算账户的使用,下列表述正确的是()。
A. 可用于日常转账结算和现金存取业务
B. 可用于各项跨境人民币业务
C. 不得用于办理现金业务,确有需要的,需经中国人民银行批准
D. 境外机构银行结算账户内的资金不得转换为外币使用,另有明确规定的除外
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1676、企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取()等措施,必要时应当拒绝开户。
A. 加强开户证明文件的审查
B. 延长开户审查期限
C. 明确银行与企业双方的责任
D. 强化客户尽职调查
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1326、银行应按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定,于每年6月30日前向()书面报告上一年度《办法》执行情况。
A. 中国人民银行
B. 国家税务总局
C. 国家外汇管理局
D. 商业银行总行
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1088、按照《境内外币支付系统业务处理规定(试行)》,参与者和特许参与者对于系统日终处理时未发送和发送失败的外币支付业务,可在下一工作日进行删除或重新发送,并区别以下情况进行处理()。
A. 决定删除的,应由其原操作员进行删除
B. 决定删除的,应由其业务主管进行删除
C. 决定重新发送的,应由其操作员复核成功后发送
D. 决定重新发送的,应由其业务主管复核成功后发送
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1357、有关个人银行账户的开立,下列说法正确的是()。
A. 个人可以凭有效身份证件通过银行柜面开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户
B. 个人在银行柜面开立Ⅱ、Ⅲ类户时,需要绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证
C. 个人在银行自助机具开立Ⅰ类户时,需经银行工作人员现场面对面审核开户人身份
D. 个人在银行柜面开立Ⅱ、Ⅲ类户时,无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证
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1537、客户自愿在支票上使用支付密码的,银行应在支票领用协议中与客户约定双方责任、权利和义务,业务规则和流程、争议纠纷处理等内容。同时,明确约定()。
A. 支付密码作为银行审核支付支票金额的唯一条件
B. 除出票人预留银行签章是银行审核支票付款的依据外,支付密码也作为银行审核支付支票金额的条件
C. 对一定时期内发生一次支付密码不符或漏填支付密码造成退票的客户,银行可停止客户在支票上使用支付密码
D. 对一定时期内多次发生支付密码不符或漏填支付密码造成退票的客户,银行可停止客户在支票上使用支付密码或停止为客户办理支票业务
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1298、识别为消极非金融机构并且截至2017年6月30日账户加总余额不超过一百万美元的,金融机构正确的做法是()。
A. 根据现有客户资料识别消极非金融机构授权人是否为非居民个人
B. 根据现有客户资料识别消极非金融机构控制人是否为非居民个人
C. 根据现有客户资料无法识别的,金融机构需要收集控制人相关信息
D. 根据现有客户资料无法识别的,金融机构可以不收集控制人相关信息
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675、按照《华东三省一市银行汇票结算办法》,申请人使用银行汇票,需要填写申请书,申请书上要填明下列事项,并加盖预留银行签章()。
A. 收款人名称
B. 汇票金额
C. 申请人名称
D. 出票日期
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949、按照《改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》,各银行应于2016年4月1日在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识,并向人民币银行结算账户管理系统报备。下列需要向中国人民银行南京分行备案的机构有()。
A. 紫金农商银行
B. 江阴农商银行
C. 中国农业发展银行
D. 江苏省内的农村合作银行
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371、单位、个人和银行在票据上签章必须按规定进行。下列签章有效的有()。
A. 单位在票据上使用该单位的公章加其授权的代理人的签名
B. 个人在票据上使用与其身份证件姓名不一致的签名
C. 支票的出票人在票据上使用其预留银行的签章
D. 银行汇票的出票人在票据上只使用经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d40-e698-c045-f1f0330f7b01.html
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