159、存款人申请开立一般存款账户用于借款的,应向银行出具()。
A. 开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户登记证
C. 借款合同
D. 结算证明
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3f-9e78-c045-f1f0330f7b00.html
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1390、境外机构开立银行结算账户,应在银行预留签章。预留签章为()。
A. 境外机构公章
B. 境外机构财务专用章
C. 账户有权签字人的签章
D. 账户经办人的签章
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337a-e350-c045-f1f0330f7b01.html
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482、下列情形,银行不予受理的有()。
A. 委托收款凭证无“委托收款”的字样
B. 委托收款凭证上记载了收款人名称
C. 委托收款凭证无收款人签章
D. 委托收款凭证无委托日期记载
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1064、关于“规范个人银行账户的开立和使用”的表述,下列说法正确的是()。
A. 存款人可以选择任一银行营业网点开立银行账户
B. 银行不得通过与收、付款单位进行排他性合作,变相为客户指定开户银行
C. 代理他人开立银行账户的,银行应要求代理人出示被代理人和代理人的有效身份证件
D. 开户银行营业网点可以委托非开户网点或其他机构代理开户
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1178、有关CIPS账户管理的规定,下列说法正确的是()。
A. 直接参与者进入日间(夜间)处理阶段后未能达到注资(预注资)最低限额的,不得办理支付业务
B. 直接参与者的注资(预注资)最低限额由运营机构根据其业务范围核定
C. 直接参与者参加定时净额结算的,其最低限额应当包含净额结算保证金
D. 运营机构设定及调整直接参与者注资(预注资)最低限额(含净额结算保证金)应在系统工作日后报备中国人民银行
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1213、代理机构被强制退出综合前置子系统的,应当()。
A. 于正式退出前解除与所有被代理机构的代理关系
B. 通过所在地人民银行分支机构向人民银行省级分支机构提交代理关系确认书
C. 通过法人所在地人民银行分支机构向人民银行省级分支机构提交代理关系确认书
D. 通过法人所在地人民银行分支机构向人民银行总行提交代理关系确认书
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-3379-f120-c045-f1f0330f7b00.html
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1332、银行应积极应对境外非政府组织代表机构证照变化对客户身份基本信息登记以及开户证明文件审核工作的影响,通过()等方式,对客户提供身份基本信息以及《境外非政府组织代表机构登记证书》等证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查,及时为其办理人民币银行账户信息变更业务。
A. 柜台查验
B. 日常业务
C. 年检
D. 登录公安机关境外非政府组织网上办事服务平台查询
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337a-a4d0-c045-f1f0330f7b01.html
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1044、银行应通过柜台查验、查询全国或地区企业信用信息公示系统等方式,对客户提供营业执照的()进行审查,构建可靠、有效的客户身份识别机制。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 合规性
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2948-5688-c045-f1f0330f7b00.html
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1036、办理转贴现贴入和买入返售(卖出回购)业务时,转入行应将资金划入(),防止资金体外循环。
A. 票据转出行在中国人民银行开立的存款准备金账户
B. 票据转入行在中国人民银行开立的存款准备金账户
C. 票据转出行在本银行开立的账户
D. 票据转入行在本银行开立的账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2948-4ad0-c045-f1f0330f7b02.html
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585、按照《国内信用证结算办法》规定,交单行寄单后,须在信用证正本背面批注()等交单情况。
A. 交单日期
B. 交单金额
C. 信用证余额
D. 议付情况
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