188、非经营性的存款人有伪造、变造、私自印制开户登记证行为,应给予的处罚有()。
A. 处以1万元以上3万元以下的罚款
B. 处以1000元罚款
C. 处以3万元罚款
D. 构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3f-c1a0-c045-f1f0330f7b02.html
点击查看答案
866、按照《非银行支付机构非现场监管系统管理办法》,下列有关人民银行分支机构提交辖区内支付机构年度监管报告的时间,说法错误的是()。
A. 应于次年5月31日前
B. 应于次年3月31日前
C. 应于下季度前17个工作日
D. 应于下季度前17日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2947-a6c0-c045-f1f0330f7b00.html
点击查看答案
220、下列有关贴现利率、再贴现利率和转贴现利率的描述,正确的是()
A. 再贴现利率由中国人民银行制定、发布与调整
B. 贴现利率采取在再贴现利率基础上加百分点的方式生成,加点幅度由交易双方自主商定
C. 再贴现利率由交易双方自主商定
D. 转贴现利率由交易双方自主商定
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3f-ec98-c045-f1f0330f7b00.html
点击查看答案
1471、申请办理单位结算卡的单位客户,应符合()等条件,且在发卡银行开立合法、有效的单位银行结算账户。
A. 财务管理状况良好
B. 资金规模较大
C. 内部控制管理严密
D. 偿债能力较强
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337b-3940-c045-f1f0330f7b01.html
点击查看答案
495、票据的取得,必须给付对价。但因()可以依法无偿取得票据的,不受给付对价的限制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d41-7338-c045-f1f0330f7b02.html
点击查看答案
1686、企业银行账户存续期间,银行应当对企业()进行动态复核,并根据复核情况作相应处理。
A. 开户资格
B. 开户意愿
C. 基本存款账户唯一性
D. 实名制符合性
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337b-c5e0-c045-f1f0330f7b00.html
点击查看答案
564、按照《国内信用证结算办法》,下列有关信用证的日期和期限,说法正确的是()。
A. 即期信用证,开证行应在收到相符单据次日起五个营业日内付款
B. 远期信用证,开证行应在收到相符单据次日起五个营业日内付款
C. 信用证未记载生效日的,开证日期即为信用证生效日期
D. 信用证付款期限最长不超过一年
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d41-bd70-c045-f1f0330f7b00.html
点击查看答案
723、信用卡使用时,发卡机构发现有()情形的,应立即与工商、公安等有关部门进行沟通协调,并协助有关部门对其进行打击和处理。
A. 不法中介骗领信用卡
B. 个人骗领信用卡
C. 违规使用信用卡
D. 以上都不正确
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2946-4348-c045-f1f0330f7b02.html
点击查看答案
138、银行有下列行为之一的,给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款()
A. 明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储
B. 违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户
C. 为储蓄账户办理转账结算
D. 超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3f-8708-c045-f1f0330f7b02.html
点击查看答案
728、收单机构应建立健全对POS机具的管理机制。对于特约商户提出的()要求,应履行必要的核实程序,以避免不法分子冒充商户人员利用POS机具进行欺诈活动。
A. 新增POS机具
B. 更换POS机具
C. 维护POS机具
D. 销售POS机具
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2946-4730-c045-f1f0330f7b01.html
点击查看答案
