398、信用卡的单位卡可用于()。
A. 交存现金
B. 转入销货款项
C. 用于支付货款
D. 用于在特约商户购物
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649、《网上支付跨行清算系统业务处理办法》适用网上支付跨行清算系统办理业务的()。
A. 参与者
B. 运营者
C. 设计者
D. 系统运行者
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173、存款人申请开立一般存款账户用于结算需要的,应向银行出具()。
A. 开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户登记证
C. 借款合同
D. 结算证明
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1689、人民银行分支机构应当采取()相结合的方式,对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。
A. 全面检查
B. 部分抽查
C. 重点检查
D. 随机抽查
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1008、存款人申请开立个人银行结算账户的,银行应()。
A. 严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片
B. 身份证明文件是居民身份证的,应通过联网公民身份信息系统进行核查
C. 拒绝为在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的同一自然人开立个人银行结算账户
D. 将在一家银行开立个人银行结算账户累计5户以上的同一自然人作为重点监测对象
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954、通过网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅲ类户的,以下表述正确的是()。
A. 银行应通过开户申请人从同名Ⅰ类户或Ⅱ类户向Ⅲ类户转入任意金额的方式激活账户,并确认开户申请人是同名Ⅰ类户或Ⅱ类户的所有人
B. Ⅲ类户账户余额不得超过1000元,账户剩余资金应原路返回同名I类户
C. 已开立Ⅰ类户再申请在同一银行开立Ⅲ类户的,银行可在Ⅰ类户实体介质上加载Ⅲ类账户功能
D. 银行应于2016年4月1日在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识,并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2947-fcb0-c045-f1f0330f7b00.html
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1676、企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取()等措施,必要时应当拒绝开户。
A. 加强开户证明文件的审查
B. 延长开户审查期限
C. 明确银行与企业双方的责任
D. 强化客户尽职调查
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838、下列有关客户的资料信息、交易记录等,说法正确的是()。
A. 银行应依法对客户的资料信息、交易记录等保密
B. 任何单位与个人均无权查询客户资料、交易记录等
C. 银行应当拒绝除客户本人以外的任何单位或个人查询客户资料、交易记录等(法律、法规规定的除外)
D. 银行使用客户资料、交易记录,不得超出法律法规许可和客户授权的范围
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1043、银行为持加载统一社会信用代码营业执照的个体工商户办理开户业务时,人民币银行结算账户管理系统中的()字段录入18位统一社会信用代码,“组织机构代码”字段无需录入。
A. 工商营业执照
B. 国税登记证号
C. 地税登记证号
D. 税务登记证
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1332、银行应积极应对境外非政府组织代表机构证照变化对客户身份基本信息登记以及开户证明文件审核工作的影响,通过()等方式,对客户提供身份基本信息以及《境外非政府组织代表机构登记证书》等证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查,及时为其办理人民币银行账户信息变更业务。
A. 柜台查验
B. 日常业务
C. 年检
D. 登录公安机关境外非政府组织网上办事服务平台查询
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