A、 通过本机构电子渠道接收个人账户开户申请时,应当要求账户持有人提供纸质声明文件
B、 根据开户资料,对声明文件的合理性进行审核,主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾
C、 识别为非居民个人的,金融机构应当收集并记录报送所需信息
D、 新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求账户持有人提供有效声明文件
答案：BCD
A、 通过本机构电子渠道接收个人账户开户申请时,应当要求账户持有人提供纸质声明文件
B、 根据开户资料,对声明文件的合理性进行审核,主要确认填写信息是否与其他信息存在明显矛盾
C、 识别为非居民个人的,金融机构应当收集并记录报送所需信息
D、 新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求账户持有人提供有效声明文件
答案：BCD
A. 票据
B. 资金
C. 担保物
D. 票据结算资金专户余额
A. 截至2017年6月30日账户加总余额不超过二十五万美元的,金融机构无需开展尽职调查
B. 截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的,金融机构需要开展尽职调查
C. 2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过二十五万美元时,金融机构应当在当年12月31日前,按照有关规定完成对账户的尽职调查
D. 2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过二十五万美元时,金融机构应当在次年12月31日前,按照有关规定完成对账户的尽职调查
A. 外商投资企业批准证书复印件
B. 营业执照副本
C. 组织机构代码证
D. 外商投资企业在境外合法注册成立的证明文件
A. 加强开户证明文件的审查
B. 延长开户审查期限
C. 明确银行与企业双方的责任
D. 强化客户尽职调查
A. 银行业金融机构
B. 财务公司
C. 财政局
D. 工会组织
A. 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B. 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
C. 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分
D. 依据相关法律、法规进行处罚,涉嫌犯罪的,移送司法机关进行处理
A. 商业汇票的提示承兑期限,为自汇票到期日起10日内
B. 商业汇票的提示付款期限,为自汇票到期日起10日内
C. 见票后定期付款的商业汇票,自到期日起10日内向承兑人提示付款
D. 出票后定期付款的商业汇票,提示承兑期限为自出票日起1个月内
A. 对未通过净借记限额检查的批量代收付回执业务作排队等待轧差处理
B. 对未通过净借记限额检查的批量代收付回执业务作拒绝处理
C. 对未通过净借记限额检查的实时代收付回执业务作排队等待轧差处理
D. 对未通过净借记限额检查的实时代收付回执业务作拒绝处理
A. 代理付款行受理银行汇票后,应及时将银行汇票信息通过小额支付系统传输给出票银行
B. 出票银行收到代理付款行发来的银行汇票信息,应在10秒内及时应答
C. 代理付款行发出银行汇票信息后,在60秒内未收到业务回执的,可重新发送银行汇票信息
D. 代理付款行发出银行汇票信息后,在60秒内未收到业务回执的,可发起冲正指令,撤销未纳入轧差的银行汇票业务
A. 《中华人民共和国中国人民银行法》
B. 《中国人民银行支付系统参与者监督管理办法》
C. 《电子签名法》
D. 《全国支票影像交换系统业务处理办法》
