A、 截至2017年6月30日账户加总余额不超过二十五万美元的,金融机构无需开展尽职调查
B、 截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的,金融机构需要开展尽职调查
C、 2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过二十五万美元时,金融机构应当在当年12月31日前,按照有关规定完成对账户的尽职调查
D、 2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过二十五万美元时,金融机构应当在次年12月31日前,按照有关规定完成对账户的尽职调查
答案:AD
A、 截至2017年6月30日账户加总余额不超过二十五万美元的,金融机构无需开展尽职调查
B、 截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的,金融机构需要开展尽职调查
C、 2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过二十五万美元时,金融机构应当在当年12月31日前,按照有关规定完成对账户的尽职调查
D、 2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过二十五万美元时,金融机构应当在次年12月31日前,按照有关规定完成对账户的尽职调查
答案:AD
A. 直接参与者进入日间(夜间)处理阶段后未能达到注资(预注资)最低限额的,不得办理支付业务
B. 直接参与者的注资(预注资)最低限额由运营机构根据其业务范围核定
C. 直接参与者参加定时净额结算的,其最低限额应当包含净额结算保证金
D. 运营机构设定及调整直接参与者注资(预注资)最低限额(含净额结算保证金)应在系统工作日后报备中国人民银行
A. RA的管理员
B. 录入操作员
C. 审核操作员
D. 系统参与者
A. 不得将行内系统直接接入互联网
B. 不得对故障的行内系统进行隔离
C. 不得在生产环境中进行与生产无关的操作
D. 不得将综合前置子系统直接接入互联网
A. 真实性
B. 及时性
C. 完整性
D. 合规性
A. 在承兑银行开立存款账户
B. 资信状况良好,并具有支付汇票金额的可靠资金来源
C. 企业法人
D. 具有真实的交易关系和债权债务关系
A. 对电子支付业务处理系统进行测试,确保职责分离
B. 对电子支付业务处理系统重新规划,确保职责分离
C. 开发和管理经营电子支付业务处理系统的人员维持分离状态
D. 交易程序和内控制度的设计确保任何单个的雇员和外部服务供应商都无法独立完成一项交易
A. 单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致
B. 有字号的个体工商户开立银行结算账户名称应与其营业执照的字号相一致
C. 自然人开立银行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致
D. 无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称无特殊要求
A. 商业汇票应在出票时向付款人提示承兑后才可使用
B. 定日付款或者出票后定期付款的商业汇票,持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑
C. 见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起1个月内向付款人提示承兑
D. 汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人丧失对其前手的追索权
A. 营业准备
B. 日间业务处理
C. 清算窗口
D. 发起“大额延迟结算支付申请报文”
A. 电子商业汇票的出票人可以为财务公司
B. 电子银行承兑汇票的出票人应在承兑金融机构开立账户
C. 电子商业汇票的出票人必须为金融机构以外的法人或其他组织
D. 电子银行承兑汇票的出票人、收款人不得为同一人