1027、严格规范异地同业账户开立和使用管理的举措包括()。
A. 加强预留印鉴管理
B. 不得出租、出借账户
C. 严禁将本银行同业账户委托他人代为管理
D. 审慎地将本银行同业账户委托他人代为管理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2948-3f18-c045-f1f0330f7b03.html
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643、银行业金融机构完成准备工作后,向中国人民银行省级分支机构提出正式加入网上支付跨行清算系统的书面申请。书面申请材料包括()。
A. 申请书,载明工程实施、业务技术培训及风险防范等准备情况
B. 中国人民银行当地分支机构出具的验收报告
C. 应急处置预案
D. 中国人民银行规定的其他材料
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-2945-f140-c045-f1f0330f7b00.html
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939、对存款人通过网上银行、手机银行等电子渠道办理的非同名银行账户办理()业务需要设置限额。
A. 转账
B. 消费
C. 支取现金
D. 缴费支付
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1311、负责对银行非居民金融账户涉税信息尽职调查监督的管理机构是()。
A. 中国人民银行
B. 各商业银行总行
C. 国家税务总局
D. 国家外汇管理局
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1471、申请办理单位结算卡的单位客户,应符合()等条件,且在发卡银行开立合法、有效的单位银行结算账户。
A. 财务管理状况良好
B. 资金规模较大
C. 内部控制管理严密
D. 偿债能力较强
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337b-3940-c045-f1f0330f7b01.html
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1247、集中代收付中心为()提供代收付服务,按规定逐步采取免收费政策。
A. 国有企业类机构
B. 民营企业类机构
C. 公用事业类机构
D. 公益类机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-337a-23e8-c045-f1f0330f7b00.html
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1255、委托人在委托协议有效期内与集中代付中心终止业务合作关系,应向当地人民银行提供的资料有()。
A. 营业执照或事业单位法人证书原件及复印件
B. 终止业务合作关系申请书
C. 市级以上报刊刊登的终止集中代收付业务公告
D. 介绍信或授权办理业务委托书
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1018、关于“严格按照法规制度办理人民币现金支取业务”,以下表述正确的是()。
A. 为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的,银行应核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的,银行应严格审核存款人及代理人的身份证件,并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件
B. 对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取,银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告
C. 有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,银行应按规定向中国人民银行当地分支机构报告
D. 存款人通过自动柜员机(ATM)支取现金,每卡每日累计不得超过人民币2万元
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216、银行承兑商业汇票时,对承兑申请人,防范风险的措施有()。
A. 考核其资信情况
B. 考核其支付汇票金额的能力
C. 考核承兑申请人是否与出票人建立委托付款关系
D. 必要时可依法要求承兑申请人提供担保
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e1f5-1d3f-e0e0-c045-f1f0330f7b02.html
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634、按照《网上支付跨行清算系统业务处理办法》,网银借记业务可支持下列行为的资金支付()。
A. 网银汇兑
B. 贷款还款
C. 实时代收
D. 其它
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