1473、发卡银行必须遵循“了解你的客户”原则,认真履行客户身份识别制度和账户实名制,对申请单位的()水平综合评估合格后,通过柜面与单位客户签订开办单位结算卡业务的书面协议,明确双方权利义务及责任,审慎为其开办单位结算卡业务。

A. 　商旅服务

B. 　贷款还款

C. 　实时代收

D. 　慈善捐款

A. 　处以1万元以上3万元以下的罚款

B. 　处以1000元罚款

C. 　处以3万元罚款

D. 　构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任

A. 　主动向中国银联申请单位公务卡专用卡BIN,确保单位公务卡与个人公务卡的卡BIN分离管理

B. 　按照本办法规定及与预算单位签订的单位公务卡服务协议,为单位及持卡人提供办卡、使用、挂失、注销、资金信息反馈等方面的服务

C. 　按照财政部门有关政策要求,加强与单位公务卡管理有关的内部制度规范和信息系统建设,及时反馈动态监控所需信息,并确保信息传送的准确性和保密性

D. 　配合财政部门做好单位公务卡监督管理和业务数据统计工作

A. 　更改收款人名称的票据

B. 　票据金额以中文大写和阿拉伯数码记载不一致的

C. 　银行本票上记载表明“银行本票”的字样

D. 　无出票人签章的票据

A. 　应于次年5月31日前

B. 　应于次年3月31日前

C. 　应于下季度前17个工作日

D. 　应于下季度前17日

A. 　国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正

B. 　情节严重的,处一万元以上五万元以下罚款

C. 　情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款

D. 　对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款

A. 　对委托人发起的业务信息进行安全性和合规性检查

B. 　应根据委托人的要求记载回执信息的最长返回时间,最长返回时间不得超过2个工作日

C. 　发起回执期限为0个工作日的批量代收付业务时,业务发送到小额支付系统的时间不得晚于当日13:00

D. 　应根据具体的业务场景,正确选择业务种类

A. 　银行业金融机构要严格按照相关法律制度要求,不得为存款人开立假名和匿名账户

B. 　银行业金融机构要认真履行对个人银行账户的监督管理职责,落实其分支机构账户实名制的指导、监督、检查

C. 　银行业金融机构建立银行账户的跟踪检查制度,及时掌握存款人账户信息资料变动情况

D. 　银行业金融机构建立健全银行结算账户开立和管理的内控制度,建立客户身份识别制度及责任制,加强对临柜人员的培训和检查

A. 　立即报告,当时决策

B. 　划分事权,分级决策

C. 　快速反应,研究决策

D. 　措施得当,果断决策

A. 　取消信用卡滞纳金

B. 　发卡机构与持卡人通过协议约定是否收取违约金,以及相关收取方式和标准

C. 　发卡机构向持卡人提供超过授信额度用卡服务的,不得收取超限费

D. 　发卡机构向持卡人提供超过授信额度用卡服务的,可适当收取超限费