171、居住在中国境内年满十六周岁以上的中国公民可以使用以下哪类证件作为有效证件。()
A. 学生证
B. 出生证明
C. 户口簿
D. 居民身份证
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176、代理开立个人存款证明,无须提供以下哪项附件。()
A. 存款证明申请书
B. 存款证明书(银行联)
C. 双方有效身份证件影印件及联网核查结果打印件
D. 授权委托书
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235、银企对账是指各行社总部及所属营业网点向所开户的单位存款客户发出对账单(电子对账信息)、并与之进行账务核对的行为。
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57、在未完成客户身份核实工作前,义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序,对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施,如限制交易数量、类型或金额,加强交易监测等
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53、《商业银行安全管理工作指引》中规定,商业银行防暴处突工作需坚持()的方针。
A. 预防为主
B. 单位负责
C. 突出重点
D. 处置有力
E. 保障安全
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-98c0-c045-f1f0330f7b17.html
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21、农村信用社员工临柜期间遇抢劫时应()。
A. 立即锁好现金、重要凭证,藏好钥匙
B. 如歹徒逃跑,记清歹徒的体貌、特征、口音、人员数量及逃跑方向
C. 留下一人看守柜台,其余人员立即追击歹徒
D. 妥善保护案发现场,等待保卫人员和公安人员到来,配合公安机关破案
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-94d8-c045-f1f0330f7b22.html
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133、银行业金融机构可以要求申请搭桥贷款的借款人提供足额的抵质押担保,但不得接受借款人以约定的融资协议为搭桥贷款提供质押。
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59、义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,在充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,可依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。
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34、按照分级管理,逐级负责谁主管谁负责,谁使用谁负责的原则,以下关于征信信息安全主体责任说法正确的是()。
A. 法人行社领导层分管征信工作的负责人是第一责任人
B. 法人行社征信工作牵头部门的负责人是第一责任人
C. 法人行社征信系统及相关信息系统的使用人是第一责任人
D. 法人行社征信系统及相关信息系统的管理员是第一责任人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8fb8-c045-f1f0330f7b19.html
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156、对于尚未办理好房地产权证的期房或现房贷款,不论是批发性的或者是零售性的,()承担在办齐房地产权证、抵押登记手续以及取得抵押房产的他项权利证书之前的阶段性连带保证责任。
A. 开发商
B. 建筑承包商
C. 担保公司
D. 房产中介机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7460-c045-f1f0330f7b16.html
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