146、金融机构办理下列哪项业务,可以向个人信用数据库查询个人信用报告()。
A. 审核个人贷款申请时
B. 审核个人开立人民币结算帐户申请时
C. 审核个人要求办理大额外币汇往境外时
D. 以上全都是
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277、客户柜面进行活期存款转账交易时,如付方为涉案账户,收方为可疑账户,柜面提示( )
A. 付方涉案,谨防诈骗
B. 收方涉案,谨防诈骗
C. 收付方涉案,谨防诈骗
D. 付方可疑,谨防诈骗,是否继续交易
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102、下列哪些银行业金融机构的事项,需要经过银监部门的审查批准?答案()
A. 机构变更
B. 单个自然人股东持股比例超过3%
C. 高管人员任职
D. 开办信用卡业务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-a090-c045-f1f0330f7b25.html
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268、大堂经理不得为客户保管()。
A. 现金
B. 存单(折)
C. 卡
D. 有价单证
E. 贵重物品
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1、营业场所计算机、电器、电线等发生着火时,应使用泡沫灭火器。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f940-c045-f1f0330f7b37.html
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186、实行现金库存限额管理的范围包括()
A. 各级金库的库存现金
B. 营业网点的库存现金
C. 自助设备备付金
D. 行社机关出纳的备用金
E. 出差人员备用金
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4650-c045-f1f0330f7b1b.html
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124、通过批量开户账户激活交易,输入常用手机号码,激活成功后,更新个人客户账户信息中常用手机号码
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-b7b0-c045-f1f0330f7b1f.html
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30、《项目融资业务指引》要求从事项目融资业务的贷款人应当以()分析为核心,重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险。
A. 偿债能力
B. 盈利能力
C. 营运能力
D. 增长能力
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-60d8-c045-f1f0330f7b0f.html
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114、2016年1月20日,甲到某银行办理了按揭贷款买车,2年还清。2018年2月3日甲因故无法偿还贷款,该银行欲对甲提起诉讼,该银行应在什么时间前提起诉讼?()
A. 2019年01月20日
B. 2020年01月20日
C. 2021年01月20日
D. 2022年01月20日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8bd0-c045-f1f0330f7b18.html
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64、洗钱和恐怖融资风险管理应独立于全面风险管理体系,将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度,确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。
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