138、预授权完成是指()。
A. 预授权交易批准后,持卡人在特约商户(酒店、宾馆类商户)POS终端上结算时使用本交易
B. 持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易
C. 持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易
D. 和银行资金和授权有关的交易
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7460-c045-f1f0330f7b04.html
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33、借款人权证类档案主要包括()。
A. 已办理质押的银行存单、有价证券、仓单、商标注册证、应收账款
B. 已办理抵押的土地使用权他项权证和房产他项权证
C. 已办理抵押船舶相关证书、海域使用权证、森林资产产权证明
D. 已办理设备抵押的工商登记表
E. 已办理贴现的银行承兑汇票、抵(质)押物保险单
F. 政府指定部门登记的旅游收益权、水库水资源使用权等有关权利证明
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45、反洗钱信息管理系统中,重点关注客户到期前3日内可展期,每次展期为一个月,最多可展期5次
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-0110-c045-f1f0330f7b1b.html
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21、发生电器火灾时,不可取的扑救方法()。
A. 二氧化碳灭火器
B. 干粉灭火器
C. 用水扑救
D. 用沙子扑救
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8018-c045-f1f0330f7b0c.html
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15、作为质押的应收账款的价值下降可能导致无法偿还债权时,应采取的措施有()。
A. 追加质权
B. 追加质物
C. 增加保证金
D. 提前偿还债权
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-59d8-c045-f1f0330f7b2a.html
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68、生源地信用助学贷款用途包括()。
A. 在校期间学费
B. 在校期间住宿费
C. 在校期间日常购买学习用品
D. 以上都是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-8920-c045-f1f0330f7b1c.html
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78、叮叮冒充银行客服发送短信,称咚咚手机银行即将失效,需重新验证。咚咚信以为真,按短信提示输入银行卡号、密码等信息后,又将收到的编号为196336的验证码输入手机页面。后咚咚发现,其实是将196336元汇入了叮叮账户。关于本案的分析,下列哪一选项是正确的?()
A. 叮叮将咚咚作为工具加以利用,实现转移财产的目的,应以盗窃罪论处
B. 叮叮虚构事实,对咚咚实施欺骗并导致处分财产,应以诈骗罪论处
C. 叮叮骗取咚咚的银行卡号、密码等个人信息,应以侵犯公民个人信息罪论处
D. 叮叮利用电信网络,为实施诈骗而发布信息,应以非法利用信息网络罪论处
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-87e8-c045-f1f0330f7b1e.html
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92、下列哪些行为构成信用卡诈骗罪:()
A. 使用伪造的信用卡;
B. 使用作废的信用卡
C. 盗窃信用卡并使用
D. 恶意透支
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118、I类户降级为II类户,账户属性为已确认,有介质
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-b7b0-c045-f1f0330f7b19.html
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121、《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中的存量个人高净值账户是指()
A. 2017年6月30日账户加总余额超过相当于一百万美元
B. 2017年6月30日账户加总余额超过相当于五十万美元
C. 2017年6月30日账户加总余额超过相当于二十五万美元
D. 2017年6月30日账户加总余额超过相当于五万美元
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-dce8-c045-f1f0330f7b1e.html
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