8、商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况()。
A. 客户频繁开立、撤销理财账户
B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付
D. 其他应当关注的异常情况
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-90f0-c045-f1f0330f7b2c.html
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26、银行承兑汇票查询手续费标准()。
A. 30元/笔;或按协议定价
B. 每笔25元;或按协议定价
C. 2元/笔
D. 每笔2元;或按协议定价
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-f840-c045-f1f0330f7b28.html
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25、在与客户的业务存续期间,应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况。当客户有关行为或者交易出现异常,或者客户风险状况发生变化的,银行应当审核本机构保存的客户身份信息,及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-0110-c045-f1f0330f7b07.html
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27、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,银行应当通过()向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
A. 银行总部指定的一个机构
B. 银行总部或者由总部指定的一个机构
C. 银行各省级分支机构
D. 银行的任一分支机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8400-c045-f1f0330f7b18.html
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33、商业银行需要准确评估债务人在未来一定时期内发生违约的可能性,即()。
A. 违约概率
B. 违约风险
C. 违约可能
D. 违约损失率
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-60d8-c045-f1f0330f7b12.html
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218、定活两便储蓄存款,存期满三个月不满六个月的按定期三个月整存整取存款利率打3折计息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-bb98-c045-f1f0330f7b38.html
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93、客户关系管理系统中,信用村评定条件有哪些?()
A. 建档覆盖面≥80%
B. 精准建档面≥60%
C. 信用户占比≥20%
D. 表内不良<1.5%
E. 贷款覆盖面≥25%
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-8d08-c045-f1f0330f7b07.html
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8、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的不一致。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-fd28-c045-f1f0330f7b39.html
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16、应收账款周转次数的计算公式是()。
A. 销售收入/平均应付账款余额
B. 销售成本/平均应收账款余额
C. 销售收入/平均应收账款余额
D. 销售成本/平均应付账款余额
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-60d8-c045-f1f0330f7b01.html
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385、在拾取低处的物件时,应保持大方、端庄的蹲姿。一脚在前,一脚在后,两腿向下蹲,前脚全着地,小腿基本垂直于地面,后脚跟提起,脚掌着地,臀部向下。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-c750-c045-f1f0330f7b0f.html
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