14、下列大额交易中,金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是()。
A. 甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期,他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处
B. 乙某于2007年3月15日到某银行将其到期的60万存款本息取出,并存入丙某的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处
C. 丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车。该汽车是要送给其在美国读书的儿子的,开卡行认为这笔交易不可疑
D. 甲公司于2007年4月10日向丁某转账21万英镑
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234、柜员等级评定中1-5级柜员都是由本行社评定的。
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11、开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系,应当做到()。
A. 开展尽职调查,了解实际控制客户的自然人和交易的受益所有人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
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38、贷款审批要素包括()。
A. 贷款利率
B. 贷后管理要求
C. 贷款期限
D. 担保方式
E. 发放条件与支付方式
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39、银行客户洗钱风险分类的参考反指标通常包括()。
A. 国家或地区因素
B. 行业因素
C. 业务因素
D. 客户因素
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30、审计检查发现突击替岗人员利用突击替岗期间违规或超权限办理业务的,按相关规定处罚。()
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155、收缴假人民币纸币时,须分别在()加盖假币印章。
A. 正面水印窗位置(竖向)
B. 背面水印窗位置(竖向)
C. 正面中间位置(横向)
D. 背面中间位置(横向)
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24、发生火灾的报警方法()。
A. 拨打火警电话119
B. 报警时要讲清火灾地址、起火原因、着火物质、火势大小
C. 有无人员被困,报警人姓名及联系电话
D. 必要时可派人到路口迎候消防车
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52、对以下临时冻结措施说法正确的有()。
A. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,银行应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B. 中国人民银行当地分支机构接到银行报告后,应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C. 临时冻结期限为48小时,自银行接到《临时冻结通知书》之时起计算
D. 银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
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133、福建农信应当及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露但不限于以下重要内容。
A. 贷款产品的年化利率。
B. 因金融产品或服务产生纠纷的处理及投诉渠道。
C. 金融消费者对该金融产品或服务的权利和义务,订立、变更、终止和解除合同的方式及限制。
D. 福建农信对该金融产品或服务权利、义务及法律责任。
E. 其他可能影响金融消费者决策的信息。
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