43、商业银行设立地区信贷审批中心,负责某个地区辖内机构超权限的贷款审批,在通过地区分离、异地操作来保证贷款审批的()。
A. 审慎性
B. 公正性
C. 合规性
D. 独立性
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-60d8-c045-f1f0330f7b1c.html
点击查看答案
77、使用云闪付卡支付时,需要将移动设备靠近贴有闪付或者云闪付标识的POS非接感应区进行支付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f170-c045-f1f0330f7b08.html
点击查看答案
9、审计方法大体可分为()。
A. 书面资料审计方法
B. 实物资产审计方法
C. 审计实践
D. 分析性复核方法
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-8d08-c045-f1f0330f7b18.html
点击查看答案
135、全省农信系统收到小额来账业务,业务状态显示来账已处理,账务状态为记账失败的,经核实为通讯超时等异常原因导致记账失败的,则柜员可通过()后重新补记账,或者等到日终系统自动进行对账和补账。
A. 单笔单日冲销
B. 小额实时冲正申请
C. 往账手工冲销
D. 日间手工补账
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0ecd-dce8-c045-f1f0330f7b2c.html
点击查看答案
32、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用反洗钱法的规定,但是法律另有规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a7-0110-c045-f1f0330f7b0e.html
点击查看答案
26、理财产品销售机构应当在营业网点或电子渠道显著位置对理财产品销售人员信息进行公示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-11a6-f940-c045-f1f0330f7b35.html
点击查看答案
119、凭证整理要求正确的是()。
A. 凭证按柜员整理,区分账务流水和非账务流水业务,按业务受理时间的先后顺序摆放。
B. 柜员所有凭证、轧账打印的材料不论大小都应平整展开,不得折叠,并以凭证顶部左边为基点墩齐(切勿出现折角现象)。
C. 所有凭证中严禁夹带大头针、回形针、订书钉等硬物及不干胶等杂物,确保凭证表面平整、无相互粘连。
D. 凭证、申请书等会计资料的边角粘边须清除干净,特别是针孔边的凭证,一定要撕边,否则,高速扫描仪容易卡纸且在扫描时图像会自动延伸,影响系统识别凭证的流水号。
E. 每位柜员整理凭证原则上做到一日一个柜员一夹凭证,并把几位柜员或几天的凭证归置在同一个夹内;若柜员凭证较多可一日一个柜员多夹凭证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4268-c045-f1f0330f7b04.html
点击查看答案
23、有效的信用风险监测体系应实现以下目标
A. 确保商业银行了解借款人或交易对方当前的财务状况及其变动趋势
B. 监测对合同条款的遵守情况
C. 评估抵(质)押物的相对债务人当前状况的抵补程度以及抵(质)押物价值的变动趋势
D. 识别借款人违约情况,并及时对风险上升的授信进行分类
E. 对已造成信用风险损失的授信对象或项目,迅速进入补救和管理程序
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-a860-c045-f1f0330f7b0c.html
点击查看答案
20、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内,执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求,如果该办法的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格,但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法,金融机构应()。
A. 向中国人民银行报告
B. 遵守驻在国家(地区)规定
C. 执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求
D. 向国务院报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8400-c045-f1f0330f7b11.html
点击查看答案
33、客户洗钱风险分类管理目标包括()。
A. 全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-9ca8-c045-f1f0330f7b0e.html
点击查看答案
