12、银行汇票个人转账签发,需要拍摄的要件有()
A. 银行汇票申请书
B. 付款账户存折账号页/银行卡正面
C. 申请人有效身份证件
D. 客户正面影像
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23、有效的信用风险监测体系应实现以下目标
A. 确保商业银行了解借款人或交易对方当前的财务状况及其变动趋势
B. 监测对合同条款的遵守情况
C. 评估抵(质)押物的相对债务人当前状况的抵补程度以及抵(质)押物价值的变动趋势
D. 识别借款人违约情况,并及时对风险上升的授信进行分类
E. 对已造成信用风险损失的授信对象或项目,迅速进入补救和管理程序
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-a860-c045-f1f0330f7b0c.html
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193、纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的()兑换。
A. 50%
B. 75%
C. 80%
D. 100%
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90、以下不属于服务价格信息披露内容的是()
A. 咨询(投诉)的联系方式
B. 文件发布单位
C. 政府指导价或政府定价的文件文号
D. 政府指导价或政府定价的生效日期
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-8bd0-c045-f1f0330f7b00.html
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5、洗钱方式有哪几种()?
A. 成立空壳公司洗钱
B. 用支票开立账户进行洗钱
C. 利用银行存款的国籍转移进行洗钱
D. 向现金密集型行业投资
E. 货币走私
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1088-98c0-c045-f1f0330f7b1f.html
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19、审计抽样方案应根据()及审计对象的特征来制定。
A. 审计目标
B. 审计方案
C. 审计过程
D. 审计原理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-0f6d-7848-c045-f1f0330f7b16.html
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214、存本取息定期储蓄存款可以一个月或几个月取息一次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-bb98-c045-f1f0330f7b34.html
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167、现金库房管理有哪些基本规定和要求()?
A. 库房设置要求坚固、隐蔽,库内要有通风、防火、报警等设备
B. 凡现金、有价单证等,均必须入库保管
C. 库房必须配备两名责任心强的人员负责管库
D. 库内严禁吸烟、烧火炉和存放易燃、易爆物品
E. 非营业时间和节假日要指派两个以上人员守库
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-4650-c045-f1f0330f7b08.html
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307、某日早晨,营业网点只开了两个对私窗口,休息等候区的客户非常多。时间过去了一刻钟,其中一个窗口还没有叫号,后面的客户开始躁动,表示不满。原来是前面一位客户正在存款,该客户是附近超市店主,来存的钞票全是零钞,柜员正在埋头数着小票,柜员表示数钞太慢,此时大堂经理了解了情形,正确的做法有()。
A. 提醒该客户,现在是业务高峰期,建议能否现将零钱封存,利用中午时间帮其清点。届时安排优先窗口为其办理。
B. 给其他等候客户送水,并提示正在尽快处理零钞客户的业务。
C. 在客户坚持当下就办理的情况下,请示网点负责人,安排人员帮助清点。
D. 业务办完,递送名片,告知其下次再存零钞,可以进行提前告知预约。
E. 介绍客户经理给该客户,推荐其办理本行收银二维码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1000-5208-c045-f1f0330f7b0b.html
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330、当大堂经理所在网点不能办理客户所要办理的业务时,大堂经理应告知客户到其他网点办理,或改天再过来办理。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e203-1123-c368-c045-f1f0330f7b1c.html
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